在投入美股開戶選擇之前，很多台灣投資人常會遇到一個核心問題：到底是該選台灣本地券商，還是直接開國際券商帳戶？
如果你對這個基礎問題還不夠熟悉，建議可以先閱讀我們的【本地券商 vs 國際券商完整對比指南】，裡面詳細分析了兩種開戶方式的流程、優缺點與適合族群，幫助你快速掌握大方向。
本篇文章將延續這個主題，在你了解了大方向之後，進一步帶你比較具體各大券商的特色與差異，包括交易費用、平台功能、支援服務、投資商品種類等等，讓你能根據自己的需求，做出更聰明、精準的開戶選擇。
如果你已經清楚本地與國際券商的大致差異，那麼，華爾街討論區接下來就直接帶你進入各大本地券商與國際券商的深度比較吧！
各大本地券商特色分析
台灣本地券商通常採「複委託」方式提供美股交易，手續費大多落在0.1%～0.5%／筆，而且一般都設有「最低收費門檻」；同時，各家券商在定期定額服務、平台操作便利性、分行支援等方面也各有差異。以下結合市場先生與各券商官網資訊，透過費率比較表與重點特色，讓你快速抓住各家差異。
1. 手續費與最低收費比較
| 券商 | 美股個股手續費 | 最低收費門檻 | 美股ETF手續費 |
| 國泰證券 | 0.1% | 無低消 | 每筆 3 元 |
| 元大證券 | 0.1% | 最低 1 USD | 同個股手續費 |
| 富邦證券 | 0.25% | 無低消 | 同個股手續費 |
| 群益金鼎證券 | 0.2% | 每筆 3 USD | 每筆 3 USD |
從上表可以看出，國泰與元大的複委託手續費最低（0.1%），且國泰無最低收費；富邦和群益採固定百分比＋固定低消的混合結構。
2. 券商特色深度剖析
元大證券
元大證券成立於1961年，隸屬元大金控，是台灣市場市占率最高的券商，資產管理規模突破3兆新台幣。1994年起，元大積極拓展海外據點，在香港、韓國、越南與印尼設立分公司；自2017年導入AI與大數據，打造全天候智能交易平台，並與元大投顧緊密合作，提供一站式資產管理服務。
優點
- 智能條件單：可同時設定多重條件（價格、技術指標、時間）自動執行買賣，並支援最長90天持續監控，解放盯盤需求，優於只支援單一條件的同業平台。
- Level II 深度報價：提供五檔以上買賣盤掛單深度，讓中長線及短線投資者都能清晰掌握市場流動性，勝過僅提供單檔報價的競品。
- 一站式資產整合：不僅台股、美股，還可同時管理ETF、基金、期貨，所有資產一個App搞定，省去多平台切換的時間成本。
缺點
- 手續費較高：標準佣金0.4%－0.5%，且有最低收費門檻，對於頻繁交易或小額定期定額策略成本負擔重。
- 使用門檻高：智能條件單參數設定複雜，新手需花時間學習，初期容易出現設定錯誤。
- 盤後撮合延遲：雖支援延長交易時段報價，但真正的委託撮合仍集中於盤中及收盤後統一處理，無法做到即時成交。
群益金鼎證券
群益金鼎證券自1988年創立以來，透過併購多家在地券商（宏泰、海山、寶宏等），已躍升台灣複委託市場前三。2011年成立香港分公司，並於2023年首創「美股延長交易時段即時報價」，強化海外市場即時資訊能力。
優點
- 盤前/盤後即時報價：在延長交易時段提供真實成交參考價，對於追蹤重大美股財報或新聞的投資者能迅速反應，優於僅能在收盤後統一撮合的本地同業。
- eFutures 跨市場整合：同一App可同時下單台指期、美股期貨與現股，滿足對衝與跨市場套利需求，較其他只提供單一市場服務的平台更具彈性。
- 策略單模板：內建突破、均線、成交量等技術策略，下單門檻極低，適合無程式背景的量化初學者，較需自行開發API的永豐更易上手。
缺點
- 費用架構較複雜：儘管延長報價免費，正式撮合仍按0.45%佣金及固定匯費計收，整體成本偏高。
- 跨市場切換需重載：在期貨與現貨間切換時必須重新載入界面，操作中斷感明顯，不如單一市場平台順暢。
- 基本面研究不足：專注技術報價與指標，缺乏深度公司基本面與宏觀產業研究報告。
富邦證券
富邦證券成立於1988年，隸屬富邦金控（2024年資產市值達12.6兆新台幣），並於2022年攜手摩根士丹利，為高淨值客戶提供專屬國際投研與一對一財富管理服務。其母公司富邦銀行及人壽資源，更讓其在資金安全與跨產品整合上具明顯優勢。
優點
- 摩根士丹利研究直送：每季提供全球產業深度分析，覆蓋科技、醫療、消費等板塊，研究水準超越大多數本地券商。
- 高淨值專屬客服：單筆入金超過100萬台幣可申請專屬客戶經理與投資課程，比一般全台分行服務更具粘著度。
- 雙語交易平台：介面可中/英切換，且研究報告與操作指南雙語並行，對雙語或海外背景投資者極為友善。
缺點
- 門檻較高：專屬高淨值服務無法向小額或中小戶開放，限制了一般投資者的適用性。
- 手續費偏高：複委託佣金0.5%起，加上0.1%跨國清算費，整體費用高於多數同業。
- 延長交易時段撮合有限：雖能參考延伸報價，但實際委託仍在盤中與收盤後統一撮合，非即時處理。
永豐金證券
永豐金證券前身為建弘證券，1988年隸屬永豐金控，現資本額162億元，擁有44家營業據點。自2016年起併購太平洋、東亞證券，並於2022年首推Shioaji API程序化交易接口，成為本地量化交易市場的領頭羊，前三季API成交金額年增26.8%。
優點
- Shioaji API自動化交易：開放Python、Java SDK接口，每月下載量逾5000次，單月成交量高達150～180億元，遠超同業，為量化、程式交易者首選平台。
- OCO 止損＋止盈訂單：可同時設定上下限單，自動管理交易風險，優於僅支援單一委託條件的複委託平台。
- 量化生態圈：結合XQ資訊、量化論壇與實體體驗館「豐萃基地」，提供投資人完整策略、程式與社群支援，是一般券商少見的深度量化生態整合。
缺點
- 技術門檻高：API 平台僅適合具程式開發能力的用戶，一般投資者難以上手。
- 功能隔離：自動化交易與一般手動下單介面分屬兩個系統，切換流程不夠無縫。
- 複委託撮合延遲：無論自動化多快，最終下單依舊須等待海外撮合，無法達到同國際券商的即時性。
小結
- 研究導向：若你重視深度產業與個股報告，元大與富邦摩根合作研究報告最具價值。
- 策略玩法：若想做技術策略或量化交易，永豐的Shioaji API與OCO訂單是最佳選擇，群益eFutures也可快速整合期貨與現貨。
- 資金與服務：若側重低門檻定期定額ETF，國泰（見第1節）與元大的定期定額功能更友善；若偏好高淨值一對一服務，富邦專屬客服更具吸引力。
各大國際券商特色分析
國際券商採用直接開戶方式，投資者可直接持有美股資產，享受零或極低佣金、多市場接入及專業平台。但也需自行處理國際電匯、稅務表格及英文操作。以下整理四家主流國際券商的費率比較及深度特色：
1. 手續費與最低收費比較
| 券商 | 美股/ETF佣金 | 選擇權費用 | 最低入金 |
| Interactive Brokers | IBKR Lite：$0／股IBKR Pro（Fixed）：$0.005／股（最低$1）IBKR Pro（Tiered）：$0.0005–$0.0035／股 | Pro（Fixed）：$0.65／契約Pro（Tiered）：$0.15–$0.65／契約 | $0 |
| TD Ameritrade | $0 | $0.65／契約 | $0 |
| Firstrade（第一證券） | $0 | $0 | $0 |
| Charles Schwab（嘉信理財） | $0 | $0.65／契約 | $0 |
2. 券商特色深度剖析
Interactive Brokers（盈透證券）
成立於1978年，總部位於美國康涅狄格州格林威治，IBKR 是全球少數多市場接入平台，覆蓋150多個交易所，提供股票、期權、期貨、外匯、債券、基金及加密資產交易，並受美國SEC、FINRA、CFTC等多重監管。
優點
- 極低費率：IBKR Lite美股/ETF零佣金；Pro固定方案僅$0.005／股（最低$1），適合大額或高頻交易者。
- 多貨幣帳戶：支援超過23種貨幣，一鍵換匯並持有，減少匯兌成本，方便全球資產配置。
- TWS 專業平台：Trader Workstation 提供高級圖表、API接口、自動化策略與風險管理工具，滿足進階交易需求。
缺點
- 操作複雜：TWS 功能繁多，上手門檻高，初學者需耗時學習。
- 數據費用：專業市場數據需額外訂閱，月費可達數十美元，對輕度交易者成本較重。
- 客戶服務時差：客服集中於美國時區，對亞洲投資人而言回應可能延遲。
TD Ameritrade（德美利證券）
成立於1975年，總部位於美國內華達州，是全美最大網路券商之一，2020年由嘉信理財收購，主打零佣金交易及強大研究工具，擁有超過1100萬客戶及1.4兆美元資產管理規模。
優點
- 零佣金交易：美股/ETF零手續費，選擇權每合同$0.65，適合中長線及期權策略投資者。
- Thinkorswim 平台：功能強大，內建高級圖表、多空模擬交易與客製化指標，深受技術分析者與期權交易者青睞。
- 豐富研究資源：提供Morningstar評級、CFRA報告、StreetSmart Edge研究中心，助你做出多元決策。
缺點
- 僅美元帳戶：不支援多貨幣，需自行處理匯兌。
- 無API開放：無公開程式化下單接口，不適合量化或自動化交易需求。
- 平台學習曲線：Thinkorswim 功能眾多，初次使用者需花時間適應。
Firstrade（第一證券）
985年由臺裔美國人劉錦杭在紐約州法拉盛成立，為首批提供零佣金服務的美股券商之一。Firstrade 支援中文介面與客服，向全球19個國家零佣金交易美股、ETF、期權和共同基金。
優點
- 全品種零佣金：美股、ETF、期權、共同基金皆$0佣金及$0契約費，用戶無交易成本。
- 中文平台與客服：介面支援繁／簡中文，提供24/7中文線上客服，對華語用戶極度友好。
- 免費股息再投資（DRIP）：自動將股息再投入，助長長期複利增長。
缺點
- 研究工具基礎：缺乏深度分析與篩選功能，不及Thinkorswim或TWS。
- 無期貨與外匯交易：僅限美股、ETF與期權，無法進行更廣泛的全球市場配置。
- 盤後交易覆蓋有限：即將推出20小時交易，但現階段盤後撮合不足，反應不如群益或IBKR。
Charles Schwab（嘉信理財）
創立於1971年，總部位於美國加州舊金山，是全美最大零售券商之一，管理資產逾7.5兆美元。2020年收購TD Ameritrade後整合資源，並持續以零佣金策略領先市場。
優點
- 零佣金＋豐富產品：美股/ETF零手續費，選擇權每契約$0.65，並提供固定收益、共同基金與自家ETF。
- Schwab Mobile & StreetSmart Edge：直覺式桌面與手機App，研究篩選與報告完整。
- 全球帳戶方案：支援二十一國際市場交易及多貨幣賬戶，方便跨境投資者。
缺點
- 選擇權費用：$0.65／契約，高於零費用的Firstrade和部分IBKR方案。
- 國際入金手續：複雜的美金電匯流程，且無台幣入金選項。
- 部分進階數據需付費：專業市場深度、實時新聞等數據包需額外訂閱，增加持倉成本。
小結
- 若你追求最低交易成本，可選 Firstrade（$0 佣金 + 中文服務）或 IBKR Lite（$0 佣金 + 多貨幣）。
- 若你偏好專業研究與期權策略，TD Ameritrade 的 Thinkorswim 及 Schwab 的研究生態最豐富。
- 若你需要量化／自動化交易，Interactive Brokers 的 API 最完整。
- 若想體驗盤前盤後交易，稍後推出的 Firstrade 20 小時交易與 IBKR 的延長盤均值得關注。
依照你的交易策略、工具需求與語言偏好，選擇最適合的國際券商，才能在美股市場中運用自如。
重點比較：台灣本地券商 vs 國際券商
下表整合前兩章各家券商的關鍵指標，幫助你一目了然比對本地券商與國際券商的主要差異：
| 項目 | 台灣本地券商 | 國際券商 |
| 開戶流程 | 中文線上／分行臨櫃，文件簡單快速 | 全線上英文操作，需提交護照、住址證明，審核時間較長 |
| 交易手續費 | 0.1%～0.5%／筆＋最低收費（1 USD 或 3 USD） | 多數零佣金（股票／ETF）；期權0～0.65 USD／契約；少有最低收費 |
| 資金轉帳 | 支援新台幣入金，券商代為結匯；出金T+3，遇假日順延 | 需美元國際電匯或第三方支付；匯款費用由銀行/平台收取；到帳時間常為T+1～T+3 |
| 交易平台 | 介面簡易直觀、中文支持；功能偏基礎（限價、條件單、延伸報價等） | 專業級平台（TWS、Thinkorswim、StreetSmart Edge 等），支援高級圖表與自動化下單 |
| 交易時段 | 主要限於正規盤；少數支援盤後報價，實際撮合仍以收盤後統一撮合 | 支援盤前/盤後交易；部分提供 20 小時全天候交易（依券商而異） |
| 客服語言 | 中文客服、本地時區；臨櫃與電話都可即時解答 | 以英文為主，少數提供中文；客服時差問題需預先確認 |
| 研究資源 | 基本面與技術面報告較少，多為同業整理；深度報告／個股分析有限 | 免費提供摩根士丹利、CFRA、Morningstar 等第三方深度研究報告；有機構評級資料 |
| 風控與策略工具 | 智能條件單、定期定額、OCO 止損／止盈等功能；限於複委託撮合延遲 | 多樣化風控工具（保證金監控、API 自動化、套利範本）、高頻／量化交易支持 |
| 多元資產 | 僅限美股與少量ETF | 全球市場股票、ETF、期權、期貨、外匯、債券、加密資產等一應俱全 |
| 稅務支援 | 協助填寫並申報W-8BEN；部分委託報稅服務 | 提供表格填寫指引；需自行定期更新W-8BEN；部分平台整合稅務報表匯出 |
小結
- 如果你偏好中文服務、入金方便，且交易頻率不高：選擇本地券商可省去國際電匯與語言障礙，並享有臨櫃支援。
- 若追求零佣金交易、多市場布局與高階工具：選擇國際券商，利用其專業平台與豐富研究資源，優化交易效率。
- 若需要自動化或量化交易：永豐、IBKR 等提供 API 與高級風控訂單；本地券商則難以完全滿足此需求。
- 若對盤前盤後交易有需求：群益與部分國際券商支援延長時段，能在財報及重大新聞後即時調整持倉。
依據交易頻率、資金規模、語言偏好與策略需求，對照此表，選出最符合你投資風格的開戶方案，才能在美股市場運籌帷幄。
誰適合選本地券商？誰又適合國際券商？
依據投資者的核心需求與使用場景，以下以實用的詢問式檢核表取代具名案例，幫助你快速判斷該選擇本地券商或國際券商：
1. 語言與服務支援
- 你是否偏好全程中文操作與中文客服？
- 是 → 本地券商（如國泰、元大）可提供臨櫃與即時中文支援。
- 否 → 國際券商（如Firstrade、IBKR）雖以英文為主，但多數平台提供簡中繁中選項。
2. 交易成本與策略頻率
- 你的交易頻率高嗎？
- 低頻／長期定期定額 → 本地券商手續費（0.1%～0.5% 加低消）影響較小。
- 高頻／短線或量化策略 → 國際券商零佣金或超低費率（$0.0005–$0.005／股）更合適。
3. 資金匯兌便利性
- 你想用新台幣直接入金／出金嗎？
- 需要新台幣匯入、無意自行電匯 → 本地券商支援 TWD 入金，券商代為結匯。
- 願意自行進行國際電匯，並可承擔手續費 → 國際券商可直接 USD 帳戶，省去結匯溢價。
4. 平台功能需求
- 你是否需要進階的分析工具／自動化交易？
- 基本下單與簡易條件單足夠 → 本地券商平台較直觀，適合不需複雜指標的投資者。
- 高級圖表、API 自動化、策略回測、量化交易 → IBKR、TD Ameritrade、永豐 Shioaji 提供最完整功能。
5. 投資商品與市場範圍
- 你是否規劃多國市場或多資產配置？
- 僅投美股／ETF → 本地券商已足夠提供熱門標的。
- 期權、期貨、債券、外匯、加密資產及歐亞市場等 → 國際券商覆蓋全球多市場與多品種。
6. 研究資源與專屬服務
- 你是否需要機構級研究報告或一對一諮詢？
- 偏好中文研究報告、臨櫃諮詢 → 元大、富邦等本地券商可提供內部或合作機構報告＋高淨值客服經理。
- 需求全球機構研究（Morningstar、CFRA、摩根士丹利） → TD Ameritrade、Schwab 和富邦（高淨值）或IBKR 獲取更豐富第三方資料。
*本文內容僅代表作者個人觀點，僅供參考，不構成任何專業建議。