你是否也想參與港股、美股的全球投資市場,卻被「富途牛牛大陸開戶」和「資金如何出境完成富途牛牛大陸入金」這兩大難題卡住？網路上的資訊零散、過時,總讓你感到困惑與不安。別擔心,這篇文章就是為你準備的一站式完整教學,將手把手帶你走過從開戶文件準備、資料提交到成功入金的全過程,並為你整理最新的開戶優惠活動,讓你順利踏出全球投資的第一步。
為什麼選擇富途牛牛？大陸投資者的3大優勢
在眾多券商中,富途牛牛（Futu）憑藉其母公司騰訊的背景和在納斯達克上市的實力,成為了許多華人投資者的首選。對於大陸用戶而言,其優勢尤為突出：
✅ 全中文化界面與活躍的牛牛圈社群
從開戶到交易,富途牛牛提供全流程的中文支持,極大降低了語言門檻。其內建的「牛牛圈」社群,匯集了千萬級別的投資者,你可以在其中交流心得、獲取即時資訊,甚至跟蹤投資高手的操作,對於投資新手來說,這是一個極佳的學習與互動平台。
✅ 一個帳戶投資全球（港股、美股、A股通）
僅需開立一個富途帳戶,即可輕鬆投資橫跨多個市場的金融產品,包括港股、美股、新加坡股、日本股票、A股通,以及期權、ETF、基金等。這種「一站式」的便利性,讓資產配置和全球化投資變得前所未有的簡單。對於想要入門港股美股投資的用戶來說,這無疑是巨大誘因。
✅ 功能強大,提供免費即時行情與分析工具
富途牛牛提供免費的LV2即時串流報價,讓你能看到市場的深度報價和買賣盤口,這在許多其他券商是需要付費的。此外,App內建了豐富的圖表分析工具、財報數據、市場資訊等,幫助投資者做出更明智的決策。
延伸閱讀
想了解更多關於港股及美股的基礎知識嗎？可以參考這篇 ETF投資入門攻略：從0到1掌握ETF怎麼買、風險應對與熱門標的推薦,為您的投資之路打下堅實基礎。
富途牛牛大陸開戶：手把手流程全解析
目前,根據監管政策要求,富途牛牛僅對「存量投資者」開放開戶。簡單來說,你需要證明在2022年10月28日之前就已經持有其他境外券商的帳戶。接下來,我們將詳細拆解開戶流程。
第一步：開戶前需要準備的3樣東西
- 本人身份證：有效的中國大陸居民身份證。
- 地址證明：最近三個月內的水電煤帳單、信用卡帳單或駕照等,上面需有你的姓名和地址。
- 存量投資者證明：這是整個流程的關鍵,下文會詳細說明如何準備。
第二步：下載富途牛牛App與註冊帳號
前往富途牛牛官方網站或手機應用商店,下載最新版本的「富途牛牛」App。請注意,不要下載成海外版的「Moomoo」。下載後,使用你的大陸手機號碼進行註冊。
第三步：線上填寫個人資料與風險評估
按照App內的指引,依次填寫你的個人基本資料（姓名、身份證號等）、職業狀況、財務狀況,並完成一份投資風險評估問卷。此問卷旨在了解你的投資經驗和風險承受能力,請如實填寫。
第四步：如何準備與上傳「存量投資者證明」？
這是決定你能否成功開戶的核心。你需要提供文件,證明你在2022年10月28日之前就已經是境外券商的客戶。
💡 什麼可以作為存量投資者證明？
有效的證明文件通常需要包含你的姓名、券商名稱、開戶時間或在關鍵日期前的交易記錄。常見的有效證明包括：
- 其他港股或美股券商（如老虎證券、華盛通、雪盈證券等）的開戶確認郵件截圖。
- 顯示在2022年10月28日之前的月結單或日結單。
- 顯示個人資料和開戶時間的帳戶概覽頁面截圖。
注意：截圖必須清晰完整,包含關鍵資訊。富途會對此進行嚴格審核。
搞定資金！3種主流富途牛牛大陸入金方式詳解
成功開戶後,下一步就是入金。對於大陸用戶來說,如何將人民幣資金合法、高效地轉入富途帳戶是另一個挑戰。以下是三種主流方式的詳細比較。
方式一：辦理香港銀行卡入金 (最推薦)
這是目前最穩定、最高效、也是官方最推薦的方式。擁有一張香港銀行卡,不僅入金方便,未來出金也同樣暢通無阻。
主流香港銀行推薦與開戶要求
對於大陸居民,部分香港銀行支持在內地見證開戶,或通過線上申請,但通常有一定資金門檻。常見選擇如下：
| 銀行 | 開戶方式 | 大致門檻/特點 |
|---|---|---|
| 匯豐銀行(香港) | 內地見證開戶 / 親赴香港 | 卓越理財客戶門檻較高,但服務較好 |
| 中銀香港 | App線上申請 / 親赴香港 | 流程相對友好,與內地中行聯動方便 |
| 渣打銀行(香港) | 內地見證開戶 / 親赴香港 | 提供多幣種帳戶,適合全球投資 |
| 眾安銀行(ZA Bank) | 線上虛擬銀行(需在港) | 開戶快,無實體卡,適合搭配FPS使用 |
透過香港銀行卡進行eDDA快捷入金或FPS轉數快
- eDDA快捷入金：在富途App內授權綁定你的香港銀行卡,之後即可直接從富途App發起入金指令,資金通常在5分鐘內到帳,非常便捷,且完全免費。
- FPS轉數快：在你的香港銀行App內,透過「轉數快(FPS)」系統,將資金轉帳至富途的指定FPS識別碼。同樣是即時到帳,免費高效。
方式二：使用Wise等第三方平台入金
如果暫時無法辦理香港銀行卡,Wise是一個可行的替代方案。你可以先將人民幣轉入Wise帳戶,再從Wise將等值的港幣或美元轉入富途。
👍 優點
- 開戶相對簡單,線上完成。
- 匯率透明,手續費較銀行電匯低。
- 到帳速度較快。
👎 缺點與風險
- 富途不接受他人代付,Wise帳戶名必須與富途開戶名完全一致。
- 部分銀行可能對向Wise轉帳有限制。
- 存在一定的合規性風險,平台政策可能變動。
方式三：大陸銀行卡跨境匯款 (較不推薦)
這是最傳統的方式,直接從你的大陸銀行帳戶進行跨境電匯。但由於外匯管制等原因,此方式現在面臨諸多挑戰。
⚠️ 為何不推薦？可能面臨的挑戰
- 銀行拒絕辦理：許多銀行前台會以「不支援境外證券投資」為由拒絕辦理匯款。
- 手續費高昂：涉及電報費、中轉行費用等多項收費,總成本可能高達200-400人民幣。
- 流程繁瑣且慢：需要填寫複雜的匯款單,且資金到帳需要1-5個工作日,不確定性高。
- 佔用年度外匯額度：每人每年5萬美元的額度會被佔用。
2025最新！富途牛牛開戶優惠與費用總覽
富途牛牛經常推出豐厚的開戶獎賞來吸引新用戶。雖然活動會定期更新,但大致的獎勵結構和費用體系是相對穩定的。
| 項目 | 詳細說明 |
|---|---|
| 迎新獎賞 | 通常要求在指定時間內完成首次入金（如1萬港幣或等值美元）,獎勵可能包括： – 1股免費股票（如AAPL, BABA等） – 現金券或基金券 – 港股永久免佣 |
| 港股交易費用 | 佣金：通常為交易金額的0.03%（最低3港元）,或可通過活動實現免佣。 平台使用費：每筆訂單15港元。 |
| 美股交易費用 | 佣金：每股0.0049美元（最低0.99美元）。 平台使用費：每股0.005美元（最低1美元）。 |
| 其他費用 | 入金：免費（銀行或第三方平台可能收費）。 出金：免費（FPS/eDDA）,若電匯至非香港銀行則有費用。 |
*以上費用僅供參考,最新標準請以富途牛牛官方公布為準。
常見問題 (FAQ)
現在大陸用戶開戶,還需要存量投資者證明嗎？
是的,截至2025年,這項政策要求依然有效。你必須能提供有效的證明文件,顯示你是符合規定的「存量投資者」,否則開戶申請將無法通過審核。
沒有香港銀行卡就絕對無法入金嗎？
並非絕對。如上文所述,可以嘗試使用Wise等第三方平台作為中轉。然而,這並非長久之計,且存在一定的風險和不便。從長遠和穩定的角度出發,強烈建議辦理一張香港銀行卡,一勞永逸地解決出入金問題。
首次入金有最低金額要求嗎？資金大概多久能到帳？
開戶本身沒有最低入金要求。但若要觸發開戶的迎新獎賞,通常會有最低入金要求,例如10,000港幣或等值貨幣,具體以當期活動為準。到帳時間取決於你的入金方式：
– eDDA或FPS：幾乎即時,通常在5分鐘內。
– Wise：通常在幾小時到1個工作日內。
– 銀行電匯：1-5個工作日不等。
富途牛牛和Moomoo對於大陸用戶來說,哪個更適合？
富途牛牛和Moomoo本質上是同一家公司針對不同市場的產品。富途牛牛主要服務於香港和中國內地市場,界面和社群更符合華人使用習慣。Moomoo是其國際版,主要面向美國、新加坡、澳洲等海外用戶。對於身在中國大陸的用戶來說,無疑應該選擇「富途牛牛」。
總結
總體而言,對於想參與全球市場的大陸投資者,富途牛牛依然是當前市場上綜合體驗最佳的券商之一。成功完成富途牛牛大陸開戶的關鍵在於提前準備好「存量投資者證明」,而要實現順暢的富途牛牛大陸入金,最穩定高效的方案是辦理一張香港銀行卡。雖然過程可能稍有周折,但一旦打通,便能開啟一扇通往全球優質資產的大門。希望這份詳盡的指南能為你掃除障礙,立即行動,領取屬於你的開戶迎新獎賞,開啟投資之旅吧！
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。