您是否也對熱門新股上市 (IPO) 感到心動,卻因為複雜的申購流程而卻步？或是聽說過 富途證券 的強大功能,但不知從何下手？在瞬息萬變的金融市場,掌握IPO的入場券,意味著抓住財富增長的潛力股。本文將為您提供最完整的富途證券IPO申購指南,涵蓋了從富途IPO手續費到關鍵的富途暗盤交易策略,讓您一篇搞懂所有細節,輕鬆把握下一個投資良機。
為什麼選擇富途證券(Futu)進行IPO申購？
在眾多券商中,富途證券憑藉其卓越的科技實力與用戶體驗,迅速成為投資者參與港股及美股IPO的首選平台。其背後的核心優勢,不僅在於簡化了投資流程,更在於提供了實質的成本效益與增值功能。
優勢一：極具競爭力的0平台費與銀行融資方案
傳統的IPO申購往往伴隨著各種手續費,蠶食投資者的潛在利潤。富途證券打破常規,在許多港股IPO項目中提供「0平台費」的優惠,意味著投資者無需支付申購的平台處理費。此外,富途的「孖展」（融資）服務提供了極具競爭力的利率,讓投資者能以較低成本借貸資金,放大申購額度,從而提高中籤機率。
💡 延伸閱讀：想了解更多開戶資訊？立即閱讀 股票開戶怎麼選？銀行VS證券行全比較,2025收費、優惠及流程比較,做出最明智的選擇！
優勢二：強大的暗盤交易功能,提前鎖定利潤或停損
「暗盤交易」是富途證券的一大王牌功能。它允許中籤的投資者在股票正式上市前一天,透過富途自家的暗盤交易系統進行買賣。這項功能給予了投資者極大的靈活性：
- 提前鎖定利潤： 若新股在暗盤市場表現強勁,可先行賣出,將利潤落袋為安。
- 及時停損： 若市場反應不佳,暗盤價格跌破發行價,可提早賣出以控制虧損。
- 二次入場機會： 對於未中籤但看好該股票的投資者,可在暗盤市場尋找買入機會。
優勢三：豐富的IPO資訊整合與活躍的投資社群
富途牛牛App不僅是一個交易工具,更是一個強大的資訊平台。在「新股中心」,投資者可以一站式獲取所有IPO的詳細資訊,包括公司招股書、財務數據、保薦人紀錄、行業分析等。更重要的是,富途擁有龐大且活躍的「牛牛圈」投資社群,用戶可以在此交流申購心得、討論個股前景,甚至觀察其他投資者的申購意向,形成寶貴的市場情緒參考。
富途證券IPO申購流程全圖解 (手把手教學)
了解富途的優勢後,實際操作同樣簡單。以下將以圖文並茂的方式,帶您走過完整的富途IPO申購流程。
- 三分鐘完成富途證券線上開戶
首先,您需要一個富途證券帳戶。整個開戶過程完全線上化,只需準備好身分證件和地址證明,透過富途牛牛App操作,最快3分鐘即可完成申請。對於投資新手,可以參考我們的量化交易入門教學,建立系統化的投資思維。 - 存入資金至證券帳戶
開戶成功後,需要存入資金才能進行申購。富途支援多種便捷的入金方式,如「轉數快」(FPS)、「eDDA快捷入金」等,資金幾乎可以即時到帳,確保您不會錯過任何申購時機。 - 在富途牛牛App中找到「新股中心」
登入富途牛牛App,在首頁或「市場」頁面,通常能輕易找到「新股中心」或「IPO」的入口。這裡會列出所有正在招股、即將上市和已經上市的新股。 - 選擇心儀的IPO並提交「現金申購」或「融資申購」
點擊您感興趣的新股,進入詳情頁面。點擊「申購」後,系統會讓您選擇申購方式：- 現金申購： 使用您帳戶內的自有資金進行申購。
- 融資申購（孖展）： 向富途借貸資金進行申購,最高可達20倍槓桿,以小博大。
選擇申購股數並確認後,提交申請即可。富途會凍結相應的資金。
- 中籤結果查詢與賣出時機
在公佈中籤結果當日,您會收到富途的App推送通知。您也可以在「新股中心」的申購記錄中查詢。若中籤,股票會在新股上市前存入您的持倉；若未中籤,凍結的資金將被全額解凍退回。之後,您就可以根據市場情況,選擇在暗盤或正式上市後賣出。
搞懂富途IPO關鍵名詞：暗盤、孖展是什麼？
要精通富途IPO申購,必須理解兩個核心概念：暗盤和孖展。這兩者是最大化IPO投資效益的關鍵工具。
暗盤交易：上市前的投資機會與潛在風險分析
暗盤,如同新股的「前哨戰」,是衡量市場對這隻新股真實熱度的重要指標。它的交易時間通常是新股正式上市前一個交易日的下午4:15到6:30。
| 優點 (Pros) | 風險 (Cons) |
|---|---|
| 價格發現： 暗盤價為上市首日表現提供重要參考。 | 流動性較低： 參與者僅限於部分券商客戶,買賣盤可能不夠活躍。 |
| 靈活性高： 可提前鎖定利潤或停損,避免上市後股價大幅波動的風險。 | 波動性極大： 價格可能在短時間內大起大落,不代表上市後的最終走勢。 |
| 提供額外交易機會： 無論中籤與否,都可參與。 | 券商系統依賴： 富途的暗盤交易系統穩定,但並非所有券商都能提供流暢的體驗。 |
IPO孖展(融資)：如何利用槓桿放大你的申購額度
「孖展」一詞源於香港,即英文的「Margin」,意為保證金交易或槓桿交易。在IPO申購中,孖展指投資者向券商借錢來增加申購的股數。例如,您有10萬本金,使用10倍孖展,就可以用100萬的總金額去申購,這大大提高了您在熱門IPO中「乙組」大戶認購的機會,從而可能獲得更多配股。
計算方式： 總申購金額 = 本金 + (本金 × 孖展倍數)。
但必須注意,使用孖展會產生利息費用,且無論最終是否中籤,利息都需要支付。因此,在決定使用孖展前,需評估IPO的熱度、預期回報以及自身的風險承受能力。
推薦文章
- 股票開戶怎麼選？銀行VS證券行全比較,2025收費、優惠及流程比較
踏出投資股票的第一步,便是決定在哪裡進行股票開戶。本文為您提供最全面的股票開戶指南,深入比較銀行與證券行的優缺點。
- 量化交易入門教學：八大策略＋交易邏輯與核心工具完整解析
在現代金融市場,量化交易已逐漸成為主流趨勢。本文帶你了解量化的本質,協助新手建立系統化的投資思維。
常見問題 (FAQ)
富途IPO申購手續費真的是零嗎？還有其他隱藏費用嗎？
富途常推出「0平台費」申購優惠,這指的是富途證券本身不收取申購處理費。但投資者仍需支付由港交所和香港證監會收取的法定費用,這些是所有券商都無法豁免的。主要包括：
- 交易徵費 (SFC Transaction Levy)： 由香港證監會收取,費率為交易金額的 0.0027%。
- 會財局交易徵費 (FRC Transaction Levy)： 費率為交易金額的 0.00015%。
- 股份過戶登記費： 通常每手約5港元,具體視上市公司而定。
- 融資利息： 如果您使用了孖展申購,則需支付利息。
如果沒有中籤,申購的資金何時會退回？
若您未能中籤,或僅部分中籤,未使用的申購資金（及多付的費用）將在公佈中籤結果當天或下一個工作日自動解凍,退回到您的證券帳戶中。資金到帳後,您可以立即用於其他交易或提取。
透過富途申購美股或港股IPO的流程有何不同？
流程上大同小異,都在富途牛牛App內完成,但核心機制有別。港股IPO採用的是「公開發售」機制,有標準化的申購、中籤流程,並有暗盤交易。而美股IPO通常是透過「國際配售」的方式進行,券商能獲得的份額不固定,富途會根據客戶的資產規模、交易活躍度等因素進行分配,沒有固定的中籤率概念,且美股IPO沒有暗盤交易。
什麼是「乙組」？我應該用「甲組」還是「乙組」申購？
在港股IPO中,公開發售部分通常會分為「甲組」（Group A）和「乙組」（Group B）。
- 甲組： 指申購金額（包括孖展）在500萬港元以下的投資者。
- 乙組： 指申購金額超過500萬港元的投資者,即「大戶」。
甲乙兩組會平分公開發售的股票份額。乙組的中籤率通常是100%（至少中一手）,但需要投入巨大資金。對於普通散戶投資者,通常是參與甲組申購。如果您資金充裕且非常看好某隻IPO,可以考慮使用孖展進入乙組以確保中籤。
使用IPO孖展(融資)申購有哪些風險？
雖然孖展能提高中籤率,但也伴隨風險：
- 利息成本： 如前述,利息是固定支出,即使零中籤也要支付。
- 破發風險： 如果新股上市後股價跌破發行價（俗稱「破發」）,您不僅要承擔股價下跌的虧損,還要支付孖展利息,造成雙重損失。
- 放大虧損： 槓桿是雙面刃,它在放大潛在收益的同時,也放大了潛在的虧損風險。
總結
總結來說,富途證券憑藉其友善的用戶介面、極具吸引力的費用結構、強大的孖展融資功能以及獨家的暗盤交易系統,已經成為散戶乃至資深投資人參與全球IPO市場的利器。它不僅降低了新股申購的門檻,更提供了從資訊獲取、社群討論到交易執行的全方位服務。
對於期望在IPO市場中分一杯羹的投資者而言,選擇一個功能完善且體驗流暢的平台至關重要。若想開始您的IPO投資之旅,立即開立富途證券帳戶,無疑是邁向成功的第一步。請持續關注市場動態,善用平台工具,把握下一個潛力新股的機會吧！
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。