想投資美股,卻被香港本地券商或銀行的繁瑣程序與高昂手續費嚇到了嗎？Firstrade (第一證券) 憑藉其「股票/ETF交易零手續費」的巨大優勢,已成為眾多香港、臺灣及全球華人投資者的首選美股券商。但零手續費的背後是否存在隱藏成本？Firstrade開戶教學流程會否很複雜？資金安全有保障嗎？這篇文章將為您提供最詳盡的 Firstrade評價,從真實優缺點、所有Firstrade手續費細節,到一步步的圖解Firstrade開戶教學,讓您一篇搞懂所有關鍵,無痛踏出美股投資第一步。
Firstrade (第一證券) 是什麼？為什麼推薦給美股新手？
Firstrade (第一證券) 是一家成立於1985年的美國老牌網路證券商,總部位於紐約。作為美國金融業監管局 (FINRA) 和美國證券投資者保護公司 (SIPC) 的成員,它為投資者提供了高規格的資金安全保障。Firstrade最大的特色是為全球19個國家/地區的投資者提供股票、ETF、期權、共同基金等多元化金融商品的零佣金交易服務,尤其適合追求低成本、操作便捷的美股新手及長期投資者。
核心亮點： Firstrade不僅提供全中文化的交易介面和客戶服務,更打破了地域限制,讓身處香港的投資者也能輕鬆、低成本地直接參與美國市場,告別傳統銀行或券商的層層收費。
Firstrade 核心優點：省錢、中文友善、安全
| 優點 | 詳細說明 |
|---|---|
| 零交易成本 | 股票、ETF、期權及大部分共同基金交易均為$0佣金,極大降低投資門檻與成本,尤其適合頻繁交易或定期定額的投資者。 |
| 全方位中文服務 | 從開戶介面、交易平台到客戶服務（電話、電郵）均提供普通話及粵語支援,對華語用戶極為友善,掃除語言障礙。 |
| 開戶門檻低 | 無最低入金要求,線上開戶流程簡單快捷,僅需約5-10分鐘即可完成申請,對小資族和新手非常友好。 |
| 高規格安全保障 | 作為SIPC成員,客戶證券帳戶享有高達50萬美元（其中現金25萬美元）的保障,資金安全無虞。 |
Firstrade 潛在缺點：你必須知道的幾件事
| 缺點 | 詳細說明 |
|---|---|
| 出金費用較高 | 從Firstrade將資金電匯回香港銀行帳戶,會收取一筆$25美元的銀行電匯費。這筆費用在小額出金時佔比較高,建議累積一定獲利後再操作。 |
| 交易產品限制 | 主要專注於美股市場,不提供外匯、期貨、CFD（差價合約）或加密貨幣等交易產品。若有多元化資產配置需求,可能需搭配其他平台。 |
| 無法使用信用卡入金 | 目前僅支援銀行電匯（TT）或支票等傳統方式入金,對比部分新興券商,便捷性稍遜一籌。 |
Firstrade 安全嗎？SIPC 保障與帳戶安全性分析
對於海外券商,資金安全是投資者的首要考量。Firstrade在這方面提供了多重保障：
- FINRA 監管： Firstrade是美國金融業監管局 (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA) 的成員,這意味著其業務操作受到嚴格的行業規範和監管。
- SIPC 保護： 作為美國證券投資者保護公司 (Securities Investor Protection Corporation, SIPC) 的成員,一旦券商不幸倒閉,每個客戶的證券帳戶將享有最高50萬美元的保障（其中包含最高25萬美元的現金索賠）。這是美國法律為投資者提供的核心保障。
- 額外商業保險： 除了SIPC的基本保障,Firstrade還透過倫敦的保險公司為客戶提供了額外的保險,將每個帳戶的總保障額度提高至1.5億美元。
- 技術安全： 平台採用了SSL加密、防火牆、電子郵件加密及雙重認證（2FA）等先進技術,確保用戶個人資料和交易活動的安全性。
Firstrade 手續費全解析：交易真的完全免費嗎？
「零手續費」是Firstrade最吸引人的地方,但這是否意味著所有操作都無需費用？答案是否定的。投資者必須區分「交易手續費」與「非交易手續費」。
交易手續費：股票、ETF、期權、共同基金
Firstrade在主要交易項目上確實做到了零佣金：
- 股票/ETF： 買賣美國上市的股票和ETF,佣金為$0。
- 期權： 交易免佣金,但每份合約會收取$0.50的合約費。
- 共同基金： 超過2,200隻免交易費基金可供選擇。
非交易手續費：入金、出金電匯費用與補貼詳情
非交易費用主要涉及資金的進出,這是投資者需要特別留意的地方：
- 入金費用： Firstrade本身不收入金手續費。但從香港銀行電匯（TT）至Firstrade,香港的銀行及中轉行會收取費用,金額通常在150-400港元不等。
- 電匯費補貼： 為鼓勵客戶入金,Firstrade提供了電匯費補貼政策。單次入金滿$10,000美元,即可申請最高$25美元的費用補貼。
- 出金費用： 從Firstrade電匯資金回香港,Firstrade會收取$25美元的費用。
監管費用與其他隱藏成本揭秘
除了上述費用,賣出股票時還會產生一些由美國監管機構收取的微小費用,這些費用所有券商都會代收,並非Firstrade獨有：
- SEC Fee (美國證監會費)： 僅在賣出時收取,費率極低,約為交易總金額的百萬分之八 ($8 per $1,000,000)。
- TAF (交易活動費)： 僅在賣出時收取,每股$0.000166,單筆交易最高$8.30。
Firstrade 開戶教學：5 步驟完成線上申請 (圖解教學)
Firstrade的線上開戶流程非常人性化,全程可在10分鐘內完成。以下是詳細的圖解步驟：
第一步：開戶前準備
在開始前,請確保您已準備好以下文件：
- 有效身份證明文件： 香港永久性居民身份證 或 護照。
- 一部能接收SMS驗證碼的手機。
第二步：填寫個人基本資料與上傳證件
1. 進入Firstrade官網,點擊「立即開戶」。
2. 輸入您的手機號碼並獲取驗證碼。
3. 選擇國籍（香港）,然後系統會引導您上傳身份證或護照的正反面照片。
4. 系統會自動識別證件上的部分信息,請您核對並填寫英文姓名、出生日期等。
[圖片：上傳證件及填寫個人資料頁面截圖]
第三步：填寫投資經驗與風險承受能力
此部分為監管機構要求的例行問卷,用以評估您的投資背景。請根據您的實際情況填寫,例如：
- 就業狀況： 受僱、自僱、退休等。
- 投資經驗： 股票、期權等交易經驗年限。
- 年度收入及淨資產： 選擇對應的範圍。
- 投資目標： 資本增值、投機、保本等。
如實填寫即可,這不會影響您的開戶資格。
[圖片：投資經驗問卷頁面截圖]
第四步：設定帳號密碼與電子簽名
1. 設定您的登入用戶名和密碼。
2. 閱讀並同意相關開戶協議。
3. 在指定位置輸入您的姓名作為電子簽名,確認提交申請。
[圖片：電子簽名頁面截圖]
第五步：等待帳戶審核通過
提交申請後,Firstrade會進行審核。通常在 1-2個工作天 內,您會收到開戶成功的確認電郵,屆時便可開始準備入金。
Firstrade 入金與出金教學：如何把錢匯過去與拿回來？
Firstrade 入金教學：從香港電匯資金完整流程
1. 登入Firstrade帳戶： 進入「我的帳戶」 -> 「存款/提款」 -> 「銀行匯款」,獲取Firstrade的收款銀行資料（包括銀行名稱、地址、SWIFT Code、ABA號碼、您的帳戶號碼等）。
2. 前往香港銀行辦理電匯： 您可以透過網上銀行或親身到分行辦理。填寫電匯表格時,務必準確填寫從Firstrade獲得的所有收款資料。
3. 附言（Memo）： 在電匯的附言/備註欄,務必填寫上您在Firstrade的帳戶號碼和英文全名,以便資金能準確存入您的帳戶。
4. 資金到帳： 一般需要1-3個工作天,資金便會顯示在您的Firstrade帳戶中。
Firstrade 出金教學：如何將獲利匯回香港銀行帳戶
1. 下載表格： 登入Firstrade,在「表格中心」下載「電子交收 (ACH) / 匯出款項授權書」。
2. 填寫表格： 填寫您的個人資料、Firstrade帳戶號碼,以及您香港銀行帳戶的詳細資料（銀行名稱、地址、SWIFT Code、帳戶號碼等）。
3. 提交表格： 將填寫好的表格掃描或拍照,透過Firstrade網站上傳或電郵至指定郵箱。
4. 處理時間： 首次設置出金帳戶需要審核,之後每次出金約需2-4個工作天到帳。請注意,每次電匯出金Firstrade會收取$25美元費用。
如何申請 Firstrade Visa 金融卡以便全球提款？
Firstrade為非美國居民提供了一項非常實用的工具——Firstrade Visa Debit Card。只要您的帳戶淨值達到$25,000美元,即可申請。這張卡可以直接關聯您的證券帳戶,讓您在全球任何支援Visa的ATM機上直接提取現金,或進行消費,大大增加了資金的靈活性。
Firstrade評價常見問題 (FAQ)
Firstrade 有最低入金門檻嗎？
沒有。Firstrade完全沒有設定最低入金門檻,即使是小額資金也可以開始投資。但考慮到國際電匯的固定成本,建議單次入金金額最好在$1,500美元以上,以降低平均成本。
Firstrade 開戶需要多久時間？
線上申請過程大約需要5-10分鐘。提交申請後,官方的審核時間通常是1-2個工作天。審核通過後,您會收到確認電郵,便可以進行首次入金操作。
Firstrade 零手續費,那它是如何賺錢的？
這是一個很好的問題。零佣金券商的收入來源主要有幾個方面：
1. 訂單流收入 (Payment for Order Flow)： 將客戶的訂單發送給特定的做市商執行,從中賺取回佣。
2. 帳戶現金利息： 將客戶帳戶中未用於投資的現金餘額借出,賺取利息差。
3. 融資融券利息： 客戶進行保證金交易（借錢買股）時,券商會收取利息。
4. 其他服務費： 如我們前面提到的出金手續費等。
除了 Firstrade,還有其他推薦的美股券商嗎？
當然,市場上還有其他優秀的美股券商,各有特色。例如：
• Interactive Brokers (IBKR)： 盈透證券,提供更多元的交易產品（全球股票、外匯、期貨等）和更專業的交易工具,適合進階或專業投資者。
• Charles Schwab (嘉信理財)： 規模巨大的綜合性金融服務公司,以卓越的客戶服務和研究資源著稱,但開戶門檻相對較高。
• TD Ameritrade： 同樣是功能強大的平台,特別是其Thinkorswim交易軟件深受技術分析愛好者推崇。（已被嘉信理財收購）
投資者可以根據自己的交易頻率、資金規模和投資需求進行比較,選擇最適合自己的平台。可以參考這篇複委託vs海外券商全方位比較,了解更多。
總結：誰最適合使用 Firstrade？
本文完整分析了 Firstrade (第一證券) 的評價、手續費結構及開戶流程。總體來說,憑藉其零交易成本、全中文化介面與客服、以及低開戶門檻,Firstrade無疑是以下幾類投資者的最佳選擇：
- 美股投資新手： 友善的中文環境和簡單的操作流程,能幫助初學者快速上手。
- 小資族與學生： 無最低入金要求和零佣金政策,讓小額投資變得可行且划算。
- 長期價值投資者： 對於傾向於買入並長期持有的投資者,零佣金可以顯著節省長期累積的交易成本。
- ETF 定期定額投資者： 無需擔心每次買入的手續費會侵蝕報酬,是執行定期定額策略的理想平台。
如果您符合上述特徵,並且已準備好開始投資美股,那麼現在就是跟隨我們的教學完成 Firstrade 開戶的最佳時機。它將為您打開一扇通往全球最活躍資本市場的大門,讓您的財富與世界頂尖企業共同成長。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。