在市場波動不斷的今天,您是否正在尋找如美國國債（美債）這類穩健的收益來源,或是希望透過自動化工具提升您的投資效率？其實,您常用的富途牛牛App就隱藏著這兩大強勁功能。本文將作為您的終極指南,從零開始,手把手教您如何使用富途牛牛买美债來賺取穩定利息,並進一步探索強大的富途牛牛量化交易功能,讓您的投資策略邁向新層次,無論是想安穩收息還是智能交易,都能一篇搞懂。
第一站：用富途牛牛輕鬆買美債,賺取穩定收益
什麼是美國國債 (美債)？為什麼它備受青睞？
美國國債（U.S. Treasury Securities）,簡稱美債,是由美國財政部發行的國家債券。您可以把它想像成一張「借據」：您借錢給美國政府,而美國政府則承諾在未來的特定日期還您本金,並在此期間定期支付利息給您。由於美國政府擁有全球最強的經濟實力和信用,其違約風險被視為趨近於零,因此美債被公認為是全球最安全的金融資產之一。
投資美債的當前優勢：
- 高安全性與避險功能： 在經濟不確定或股市動盪時,資金往往會流向美債尋求避險,使其成為資產配置中不可或缺的「壓艙石」。
- 鎖定高利率： 當前處於利率相對較高的環境,購買長期美債意味著您可以將目前的高收益率鎖定多年,持續享受穩定的現金流。
- 流動性極佳： 美債市場是全球最活躍的債券市場,您可以輕易地在到期前於次級市場賣出。
- 資訊來源： 更多關於美國國債的官方資訊,可參考 美國財政部直銷網站 TreasuryDirect。
【圖文教學】富途牛牛 App 內買美債的5個詳細步驟
透過富途牛牛購買美債的流程非常直觀,以下是詳細的操作指南：
- 開戶與入金準備：
首先,您需要擁有一個已開通並存入資金的富途證券帳戶。如果您是新手,開戶和入金流程可能會有些疑問。我們為您準備了詳盡的指南,助您順利完成第一步。 - 在App中找到債券入口：
登入富途牛牛 App 後,點擊底部的「市場」標籤,接著在上方導航欄中滑動找到並點擊「債券」。這裡便是探索所有債券產品的起點。 - 如何篩選與搜尋美債：
進入債券市場後,您會看到各種類型的債券。點擊「美國國債」分類。富途牛牛提供了強大的篩選功能,您可以根據「到期收益率」、「剩餘年期」、「票面利率」等條件進行排序和篩選,快速找到符合您投資目標的債券。 - 下單交易頁面詳解：
選擇心儀的美債後,點擊進入詳情頁,再點擊「買入」。在交易頁面,您需要注意以下幾個關鍵欄位：欄位 說明 購買面值 (Face Value) 您希望購買的債券票面總金額,通常是1000美元的整數倍。 淨價 (Clean Price) 債券本身的報價,不包含應計利息。債券價格以100為基準,若報價為98,表示您用98美元的價格買入100美元面值的債券。 應計利息 (Accrued Interest) 上一個付息日到您購買日之間產生的利息。您需要將這部分利息預付給賣方,但在下一個付息日,您會收到完整的利息。 參考總額 淨價加上應計利息再乘以購買面值,是您本次交易需要支付的大致總成本。 - 查看持倉與收取利息：
下單成功後,您可以在「持倉」頁面看到您購買的債券。富途牛牛會自動處理派息事宜,利息將在派息日直接存入您的證券帳戶,非常方便。
新手如何挑選美債？掌握3個關鍵因素
面對眾多選擇,新手可以從以下三個角度來挑選適合自己的美債：
- 到期收益率 (Yield to Maturity, YTM)： 這是衡量債券投資回報最重要的指標。它假設您將債券持有至到期,並將所有利息收入再投資,綜合計算出的年化回報率。YTM越高,您的潛在回報就越高。
- 存續期間 (Duration)： 這是一個衡量利率變動對債券價格影響的敏感度指標。簡單來說,存續期間越長,當市場利率上升時,您的債券價格下跌的幅度就越大。如果您擔心利率風險,可以選擇存續期間較短的債券。
- 債券信譽評級： 對於美國國債而言,這點最簡單。它們都擁有最高的信用評級（如AAA級）, 代表著極低的違約風險。
進階篇：富途牛牛量化交易,邁向智能投資
什麼是富途量化交易？普通人也能用嗎？
量化交易聽起來可能很複雜,但其核心思想是將您的投資想法或交易策略,透過設定好的規則和參數,轉化為電腦程式,讓程式自動監控市場並執行交易。傳統上,這需要深厚的程式設計能力。
然而,富途牛牛量化徹底改變了這一點。它最大的優勢在於提供了圖形化策略構建工具,讓完全不懂程式碼的普通投資者也能透過簡單的拖拽和設定,打造屬於自己的量化策略。這意味著,您不再需要盯盤,電腦會成為您最忠誠、最守紀律的交易員。
【免寫Code】圖形化創建你的第一個量化策略
讓我們以一個經典的「均線金叉」策略為例,體驗一下在富途牛牛上創建量化策略是多麼簡單。（註：此功能主要在富途牛牛PC客戶端提供）
- 進入量化交易面板：
打開富途牛牛PC客戶端,在左側功能欄中找到並點擊「量化交易」圖標。您會看到一個清晰的策略編輯界面。 - 設定策略基礎：
在策略編輯區,首先設定您想交易的標的（例如：蘋果 AAPL.US）和K線週期（例如：日K線）。 - 拖拽條件模塊（建立買入信號）：
從左側的「條件庫」中,找到「指標」->「均線」。
– 拖拽一個「均線」模塊到編輯區,設定週期為短週期,如 5日。
– 再拖拽一個「均線」模塊,設定週期為長週期,如 20日。
– 拖拽一個「邏輯」->「上穿」模塊,將5日均線模塊連接到「上穿」的輸入端A,20日均線連接到輸入端B。這就構成了一個「5日均線上穿20日均線」（即金叉）的買入信號。 - 設定交易動作與資金：
將「上穿」模塊的輸出端連接到一個「交易」->「買入」模塊。在買入模塊中,您可以設定每次交易使用的資金比例或固定金額。同時,您也可以設定止損和止盈條件,例如「當虧損達到10%時賣出」或「當盈利達到20%時賣出」。
實戰前必做：如何進行策略回測與模擬交易？
創建好策略後,千萬不要急著投入真金白銀。富途量化提供了兩大「試金石」：
1. 歷史回測 (Backtesting)
這是評估策略好壞的關鍵一步。點擊「回測」按鈕,系統會將您的策略應用於過去幾年的歷史數據上,模擬真實的交易。幾秒鐘後,您會得到一份詳細的回測報告,其中包含以下關鍵數據：
- 總收益率/年化收益率： 策略在回測期間的總體表現。
- 最大回撤 (Max Drawdown)： 衡量策略可能面臨的最大虧損風險,是風控的重要指標。
- 勝率 (Win Rate)： 盈利交易次數佔總交易次數的比例。
- 夏普比率 (Sharpe Ratio)： 衡量每承受一單位風險,所能獲得的超額回報。
透過分析這些數據,您可以客觀地判斷策略的有效性和風險水平,並不斷進行優化調整。
2. 模擬交易 (Paper Trading)
當您的策略在歷史回測中表現不錯時,下一步就是開啟模擬交易。模擬交易使用的是虛擬資金,在完全真實的市場行情中運行您的策略。這一步可以幫助您：
- 驗證策略的實時表現： 歷史不會簡單重複,模擬交易是檢驗策略在當前市況下是否依然有效的最佳方式。
- 熟悉全自動化流程： 觀察策略如何自動下單、止損止盈,建立對自動化交易的信心。
常見問題 (FAQ)
在富途牛牛買美債的最低入場費是多少？
富途牛牛上美債的最低投資門檻通常是1,000美元面值起。具體的購買價格會根據債券的淨價有所浮動,但一般而言,準備略高於1,000美元的資金即可開始您的第一筆美債投資。
富途的量化交易功能需要額外收費嗎？
富途牛牛的量化策略創建、回測和模擬交易功能目前都是免費提供給用戶使用的。只有當您將策略投入實盤交易時,才會按照富途的標準交易佣金進行收費,沒有任何額外的「策略費」或「軟件費」。
Mac電腦可以使用富途牛牛的量化交易功能嗎？
可以。富途牛牛的量化交易功能已經全面支持 Windows 和 Mac 兩種操作系統的PC客戶端,Mac用戶可以無縫使用所有量化功能,包括圖形化策略構建和回測。
買入的美債是否可以持有至到期前賣出？
是的。美債具有非常好的流動性。如果您在債券到期前需要資金,可以隨時在富途牛牛的債券市場上將其賣出。賣出價格將由當時的市場行情決定,可能會高於或低於您的買入成本。
總結
本文完整介紹了如何利用富途牛牛進行買美債和量化交易這兩大實用功能。前者能助您在多變的市場中鎖定一份穩定的收益,是資產配置的基石；後者則能將您的投資想法轉化為自動執行的紀律化量化交易策略,提升交易效率與客觀性。
無論您是尋求資產保值的穩健型投資者,還是熱衷於探索高效交易的進取型投資者,富途牛牛都提供了從入門到進階的強大工具來滿足您的需求。現在,您已經掌握了理論和操作步驟,不妨立即打開您的App或PC客戶端,開始探索這些功能,打造更全面、更智能的投資組合吧！
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。