看著身邊朋友都在熱烈討論股票,你也想開始學習投資理財,為自己的財富增值,卻又感到茫然,不知從何下手嗎？別擔心！這篇文章是專為像你一樣的股市新手設計的終極股票入門指南。我們將用最淺白易懂的方式,帶你從零開始,一步步完成股票開戶、看懂交易軟體、成功下單,讓如何買股票不再是難題,順利買進你人生中的第一支港股。
股票是什麼？為什麼我該投資股票？
在踏入股市的戰場前,讓我們先建立一個清晰的概念：到底什麼是「股票」？它又如何為我們帶來財富？
股票的本質：成為一間公司的股東
想像一下,當一間公司（例如：騰訊、阿里巴巴）需要資金來擴展業務、研發新產品時,它可以將公司的所有權分割成許多非常細小的等份,在公開的股票市場（例如香港交易所）上出售,而這些小等份就是「股票」。
當你買進這家公司的股票,哪怕只是一股,你就不再只是一個消費者,而是成為了這家公司的「股東」之一。這意味著你擁有了該公司極微小的一部分所有權,有權分享公司的成長和利潤。公司的業績越好,前景越光明,理論上它的股票價值就越高,你作為股東的財富也會隨之增長。
投資股票的兩種獲利方式：賺價差與領股息
投資股票的收益主要來自兩個途徑,這也是驅動全球億萬投資者投入市場的核心動力：
- 📈 賺取資本利得（價差）：這是最直觀的獲利方式,即「低買高賣」。當你看好一家公司的未來發展,在其股價較低時買入,待公司成長、業績提升,市場上的其他投資者也願意用更高的價格購買其股票時,你便可以賣出持股,從中賺取買賣價格之間的差額。例如,你在$300港元買入騰訊,當股價上漲到$380港元時賣出,每股就賺取了$80港元的價差。
- 💰 收取股息（股息）：當公司營運良好,賺取了利潤後,董事會有時會決定將一部分利潤以現金的形式回饋給股東,這就是「股息」或俗稱的「派息」。即使你不賣出股票,只要持有該公司的股票直到特定的「除淨日」,就能定期獲得這份額外的現金收入。這對於偏好長期持有、追求穩定現金流的投資者來說,是個非常吸引人的獲利模式。
延伸閱讀：深入了解ETF
對於希望分散風險的新手來說,直接投資個股可能波動較大。此時,ETF是什麼？2025新手投資ETF入門指南這篇文章將為您詳細解析一種更穩健的入門工具。
股票開戶教學：新手入門四步驟買進人生第一支股票
理論知識具備後,接下來就是激動人心的實戰環節。別擔心過程繁複,我們已將其簡化為清晰的四大步驟,助你輕鬆完成第一次股票交易。
第一步：選擇證券行（券商）並完成線上開戶
要買賣股票,你不能直接到香港交易所排隊,而是需要透過一個持有牌照的中介機構,即「證券行」或「券商」。現在香港市場上的選擇非常多元,主要分為兩大類：
- 傳統銀行：如滙豐銀行(HSBC)、中銀香港(BOC HK)、恒生銀行等。優點是資金調撥方便,信譽良好；缺點是交易佣金（手續費）通常較高。
- 新興網路券商：如富途證券(Futu)、老虎證券(Tiger Brokers)、華盛証券等。它們通常主打低廉甚至免佣的交易費用,開戶流程全線上完成,App介面也更為用戶友好,非常適合年輕或頻繁交易的投資者。
現今大部分券商都支援線上開戶,你只需準備好香港身分證和住址證明,跟隨App或網頁指示,幾分鐘內就能提交申請,省去了親身前往分行的時間。
| 類別 | 優點 | 缺點 | 適合對象 |
|---|---|---|---|
| 傳統銀行 | 信譽良好、資金整合度高、一站式理財 | 佣金收費較高、App功能相對基礎 | 已有該銀行戶口、對品牌信賴度要求高的投資者 |
| 網路券商 | 交易佣金低廉甚至免費、開戶快、App功能強大 | 需從銀行轉帳資金、品牌歷史較短 | 小資族、年輕投資者、追求低成本和優質交易體驗者 |
第二步：將資金存入你的證券戶口
開戶成功後,你的證券戶口還是一個空殼,需要注入資金才能進行交易。這一步非常簡單,券商通常提供多種存款方式：
- 轉數快 (FPS)：近乎即時到帳,最為推薦。
- 銀行轉帳：透過網上銀行或ATM轉帳。
- 支票存款：較傳統的方式,需時較長。
只需在你的銀行App或網上銀行,將資金轉帳至券商指定的銀行帳戶,並在券商App內提交存款通知即可。資金到帳後,你就可以開始買賣股票了。
第三步：學會使用券商看盤下單軟體
登入你的券商App,找到心儀的股票（例如輸入股票代號「00700」尋找騰訊控股）,你會看到一個報價介面。對於新手,最需要理解的是如何下單。常見的指令有：
- 限價盤 (Limit Order)：指定一個你願意買入或賣出的「最高買入價」或「最低賣出價」。例如,你想在$300或以下買入騰訊,就設定買入價為$300。只有當市價等於或低於$300時,你的訂單才可能成交。這是最多人使用的方式,能確保成交價不偏離預期。
- 市價盤 (Market Order)：不指定價格,以當時市場上最佳的價格立即成交。優點是成交速度快,幾乎保證能買入或賣出；缺點是成交價可能不如預期,尤其是在市場波動劇烈時。
新手建議先從「限價盤」開始,輸入你想買的股票代號、價格和數量（注意港股有「一手」的單位限制）,點擊「買入」按鈕,你的第一筆訂單就送出市場了！
第四步：了解股票交易成本（佣金與印花稅）
買賣股票並非完全免費,其中涉及一些固定的交易成本,這是影響你最終獲利的關鍵因素。在香港,主要包括以下幾項：
| 費用項目 | 收費方 | 收費比率 (以2025年為準) | 備註 |
|---|---|---|---|
| 經紀佣金 | 證券行/銀行 | 通常為交易額的0.03% – 0.25% (有最低收費) | 買入及賣出均需支付。網路券商常有免佣優惠。 |
| 股票印花稅 | 香港政府 | 交易額的0.1% (向上取整至1元) | 買入及賣出均需支付。這是最大宗的固定成本。可參考財政部稅務入口網了解更多稅務資訊。 |
| 交易費 | 香港交易所 | 交易額的0.00565% | 買入及賣出均需支付。 |
| 交易徵費 | 證監會 (SFC) | 交易額的0.0027% | 買入及賣出均需支付。 |
| 財匯局交易徵費 | 財匯局 (FRC) | 交易額的0.00015% | 買入及賣出均需支付。 |
注意：以上收費比率可能隨時調整,請以各機構最新公佈為準。
給新手的選股建議：該買什麼股票？
成功開戶並了解交易流程後,新手投資者最大的疑問便是：「市場上有過千隻股票,我到底該買哪一隻？」
個股 vs. ETF,新手該選誰？
首先,你需要理解兩種最基本的投資標的：
- 個股 (Individual Stock)：指單獨一家公司的股票,如滙豐控股(00005)、騰訊控股(00700)。投資個股的潛在回報較高,但風險也更集中。若該公司經營不善,你可能會面臨重大虧損。這需要投資者具備深入研究公司基本面的能力。
- ETF (交易所買賣基金)：全名 Exchange Traded Fund。你可以把它想像成一個「投資組合懶人包」。基金公司預先買入一籃子不同的股票（例如香港最大的50家公司）,然後將這個組合打包成一個基金,在交易所上市交易,就像買賣單一股票一樣方便。
為什麼專家都推薦從ETF開始？
對於絕大多數新手,從ETF開始是更為穩妥的策略,主要有以下幾個原因：
- 自動分散風險：買入一單位ETF,等於同時投資了其包含的數十甚至數百家公司。即使其中一兩家公司表現不佳,對你整體投資組合的影響也相對有限,有效避免了「將所有雞蛋放在同一個籃子裡」的風險。
- 緊貼市場大勢：許多ETF旨在追蹤特定市場指數,如追蹤恒生指數的盈富基金(02800)。買入這類ETF,你的回報會與整體市場表現高度一致。只要你看好香港市場的長遠發展,就能透過ETF分享經濟增長的果實。
- 管理成本低廉：相比需要基金經理主動選股的傳統基金,追蹤指數的ETF管理費用（內扣費用）通常極低,更能保障你的長期回報。
香港市場上熱門的新手ETF選擇包括：
- 盈富基金 (02800)：追蹤恒生指數,一舉買入香港最具代表性的藍籌股。
- 恒生中國企業ETF (02828)：追蹤國企指數,專注於在香港上市的內地大型企業。
- 南方恒生科技ETF (03033) 或 恒生科技指數ETF (03088)：追蹤恒生科技指數,囊括了騰訊、阿里巴巴、美團等一眾中國科技巨頭。
延伸閱讀：了解定期定額策略
選擇了標的後,如何投入資金也是一門學問。美股ETF定期定額推薦：2025新手投資指南一文雖然以美股為例,但其核心的定期定額概念,完全適用於港股投資,助你平滑成本,輕鬆入門。
小資族投資利器：什麼是定期定額？
「定期定額」或稱為「月供股票」,是一種極受推崇的投資策略,特別適合資金有限的小資族和投資新手。它的操作方式非常簡單：
無論市場漲跌,每月在固定日期,投入固定金額,買入同一支股票或ETF。
這種策略的核心優勢在於「平均成本法」。當股價高時,你固定的金額能買到的股數較少；當股價下跌時,同樣的金額卻能買入更多股數。長期下來,你的平均持股成本會被平滑化,有效降低了在高點一次性投入大量資金的風險,同時也克服了「擇時進場」的人性恐懼與貪婪。
股票入門常見問題 (FAQ)
買股票至少需要準備多少錢？可以只買一股嗎？
在香港,股票交易有「一手」(Board Lot) 的單位限制,每隻股票「一手」所包含的股數都不同。例如,騰訊控股(00700)一手是100股,盈富基金(02800)一手是500股。因此,最低投資門檻是「目標股價 × 一手股數 + 交易成本」。
如果你想買的資金不足一手,可以進行「碎股」(Odd Lot) 交易。但碎股的成交價通常會比整手市場價差一些,且成交速度較慢。對於新手,建議儲蓄足夠購買一手的資金再進場。而「月供股票」計劃則可以解決這個問題,因為券商會集合所有月供者的資金去買入整手股票,再分配給客戶,讓你每月用數百或數千元也能開始投資。
什麼是「主板」與「創業板(GEM)」股票？
香港交易所主要分為兩個板塊：
- 主板 (Main Board)：上市門檻較高,對公司盈利、規模有嚴格要求。我們熟知的大部分藍籌股、大型企業都在主板上市,流通性好,相對穩健。
- 創業板 (GEM)：上市門檻較低,主要為中小型、新興的成長型公司提供集資平台。這些公司潛在增長率高,但經營風險和股價波動性也遠大於主板公司。新手應以主板股票為主要觀察對象。
盤中常聽到的「買入價」和「賣出價」是什麼意思？
在股票報價介面,你會看到兩個核心價格：
- 買入價 (Bid Price)：也叫「買一價」,代表目前市場上,所有潛在買家願意出的最高價格。
- 賣出價 (Ask Price)：也叫「賣一價」,代表目前市場上,所有潛在賣家願意接受的最低價格。
賣出價永遠會高於買入價,兩者之間的差距稱為「差價」(Spread)。如果你想立即買入股票,就需要接受「賣出價」；如果你想立即賣出,就要接受「買入價」。
什麼是 T+2 交收制度？
香港股市實行「T+2」交收制度。其中「T」代表交易日 (Trading Day)。這意味著,當你在今天（T日）買入或賣出股票後,真正的資金和股票交收（結算）,會在兩個交易日後（T+2日）才正式完成。不過,這對普通投資者影響不大,因為券商系統會自動處理。你只需知道,賣出股票後的資金,通常需要等待兩個交易日才能提取為現金。
總結：踏出你的投資第一步
恭喜你！至此,你已經掌握了股票入門的全部核心知識。讓我們快速回顧一下開啟投資之旅的四大關鍵步驟：
- 選擇一家適合你的證券行（網路券商或傳統銀行）並完成開戶。
- 將你的第一筆投資資金存入證券戶口。
- 學習使用交易軟體,並嘗試用「限價盤」下達你的第一張買單。
- 清楚了解每一筆交易背後包含的佣金及印花稅等成本。
投資理財,最困難的往往不是複雜的分析,而是克服猶豫,勇敢地踏出第一步。現在,你已經擁有足夠的地圖和指南針,是時候行動了。從選擇一家券商開始,開啟你的股票入門之路吧！希望這篇詳盡的港股教學,能幫助你建立信心,順利開始你的財富增值旅程。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。