想踏入美股市場,直接投資蘋果（Apple）、輝達（NVIDIA）這些全球頂尖企業,或是透過ETF分散佈局全球嗎？選擇一個可靠、低成本的券商是您成功的第一步。在眾多選擇中,Firstrade（第一證券）憑藉其「股票與ETF交易零手續費」的巨大優勢,以及全中文的友善介面,成為了無數華人投資者,特別是美股新手的首選平台。這篇文章將以資深分析師的角度,為您提供一份最詳盡、最易懂的Firstrade開戶全攻略。
什麼是Firstrade第一證券？核心優缺點分析
在我們一頭栽進開戶流程之前,先來快速盤點一下Firstrade的「底細」。畢竟,把資金交給任何一個平台前,做足功課是絕對必要的。
Firstrade背景介紹：深耕市場的網路券商
Firstrade自1985年成立以來,已在美國金融市場深耕近四十年,是美國金融業監管局（FINRA）和美國證券投資者保護公司（SIPC）的資深成員。這意味著它受到嚴格的金融監管,並為您的賬戶提供高達50萬美元的SIPC保障（其中現金保障上限為25萬美元）。可以說,它在安全性和歷史底蘊上,比許多臺灣的券商都要來得悠久。
【核心優勢】為何全球華人投資者青睞Firstrade？
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零手續費交易：這是Firstrade最吸引人的特點。無論是買賣股票、ETFs、期權還是共同基金,交易手續費均為$0。對於需要頻繁交易或定期定額投資的用戶來說,長期下來可以省下非常可觀的成本。
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全中文操作介面與客服：從開戶到下單,整個平台都提供流暢的中文介面。更重要的是,您可以透過中文Email、電話客服進行溝通,徹底消除了語言障礙,對英文不熟悉的投資者極為友善。
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開戶流程簡單快速：整個線上開戶過程最快僅需5-10分鐘即可完成,無需郵寄實體文件,極大地簡化了傳統繁瑣的開戶流程。
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產品選擇豐富：除了常見的美股和ETF,您還可以在Firstrade交易期權、共同基金、債券等多種金融商品,滿足多元化的資產配置需求。這對於希望一站式管理資產的投資者來說非常方便,您可以在這裡實踐多樣化的ETF投資策略。
【潛在缺點】使用Firstrade前您需要注意什麼？
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出入金有成本：雖然交易免費,但資金的進出需要透過國際電匯。銀行會收取電匯手續費（通常包含匯出銀行費用與中轉行費用）,這筆費用需由投資者自行承擔。不過,Firstrade有時會提供入金補貼活動,可以稍作彌補。
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無法交易部分商品：Firstrade不支援外匯、期貨和加密貨幣的直接交易。如果您的投資組合需要涵蓋這些資產,可能需要搭配其他平台使用。
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分析工具較基礎：相較於IB盈透證券等專業級券商,Firstrade提供的圖表和分析工具功能較為基礎,可能無法滿足高階程式交易或深度技術分析玩家的需求。
Firstrade開戶教學：五大步驟圖解全流程
準備好開啟您的美股投資之旅了嗎？接下來,我們將一步步拆解Firstrade的線上開戶流程。請準備好您的文件,跟著我們的圖解指導,整個過程將會非常順暢。
▶ 開戶前準備：三樣關鍵文件
在點擊「開戶」按鈕前,請先確保手邊有以下三樣東西,這會讓您的申請過程一氣呵成：
- 有效護照或身分證：建議優先使用護照,因為上面的英文姓名是標準格式。若無護照,使用身分證正反面照片也可以完成申請。
- 您的英文姓名與地址：姓名需與護照上的拼音完全一致。地址則需要翻譯成英文,可以利用郵局的官方翻譯服務查詢。
- 手機號碼與電子信箱：用於接收驗證碼,確保是您本人正在操作。
第一步：進入Firstrade官網,點擊「立即開戶」
首先,前往Firstrade官方網站,點擊頁面上顯眼的「立即開戶」按鈕。請注意,您需要選擇「國際賬戶」申請,因為我們並非美國公民或永久居民。
第二步：身份驗證與上傳證件
系統會要求您透過手機或電子信箱接收驗證碼,完成後即可選擇您的國籍。接下來是關鍵的上傳證件環節：
- 若使用護照：請分別上傳「護照照片頁」和「護照簽名頁」的清晰照片或掃描檔。
- 若使用身分證：請分別上傳「身分證正面」和「身分證反面」的清晰照片或掃描檔。
第三步：填寫個人詳細資料
這個步驟需要您多花一點心思,但都是基礎資料,如實填寫即可：
| 欄位 | 填寫指南 |
|---|---|
| 稅務識別號碼 | 直接填寫您的臺灣身分證字號即可。 |
| 英文居住地址 | 請務必填寫英文地址,可至中華郵政網站查詢標準翻譯。 |
| 手機號碼 | 國碼(+886)已預設,手機號碼開頭的0不用填,例如0912345678,只需填寫912345678。 |
| 就業情況 | 根據您的實際情況選擇,如受僱、自僱、退休或學生等。 |
| 可信任聯絡人 | 此為選填項目。若填寫,此人會在券商無法聯繫到您或發現賬戶異常時作為緊急聯絡人。 |
第四步：填寫投資經驗與財務狀況
此部分是監管機構要求的例行調查,用以評估您的風險承受能力。請根據您的實際情況填寫年收入、總資產、流動資產以及投資目標（如增長、收益、投機等）。
關於「融資融券」、「期權交易」等進階功能,若您是新手,建議先不開通,未來有需要時隨時可以向客服申請補開。而「證券借出計劃」則是將您持有的股票借出給他人以賺取利息,可依個人意願決定是否參與。
第五步：設定賬戶密碼並電子簽名
最後一步！設定您未來登入Firstrade的用戶名、密碼以及一組4位數的PIN碼。請務必妥善保管這些資訊。
接著,您需要在螢幕上手寫簽名。這個簽名最好與您護照上的簽名樣式保持一致,用滑鼠或觸控板多試幾次即可。完成後點擊「提交申請」,恭喜您,開戶申請就全部完成了！
接下來,您只需耐心等待審核。通常在1-3個工作日內,您就會收到Firstrade的開戶成功通知Email,屆時便可以開始進行下一步的入金操作了。
Firstrade入金與出金指南
成功開戶後,下一步就是將資金匯入您的Firstrade賬戶,這個過程稱為「入金」。
入金主要透過銀行進行「海外電匯」。您需要登入Firstrade賬戶,在「我的賬戶」->「存款/提款」中找到詳細的匯款資料（包含收款銀行、SWIFT Code、您的專屬賬戶號碼等）。將這些資訊截圖或抄寫下來,前往您的銀行辦理即可。資金到賬時間約為1-3個工作日。
許多投資者關心Firstrade Debit Card（提款卡）,這張卡片可以讓您在全球支援的ATM直接提取您賬戶內的美金,或進行刷卡消費,對於有海外資金需求的人來說相當方便。
結論：Firstrade是您美股路上的絕佳起點
總結來說,Firstrade憑藉其零手續費、全中文化及簡易的開戶流程,無疑是臺灣投資者,特別是美股新手的理想選擇。它移除了進入全球市場的主要障礙——成本與語言。雖然在專業工具上略遜於頂級券商,但對於絕大多數以長線投資、定期定額ETF為主的投資人而言,其功能已綽綽有餘。
透過本篇詳盡的圖解教學,相信您已對Firstrade開戶有了全面的了解。現在就動手申請,開啟您的全球化資產配置之旅吧！
Firstrade開戶常見問題 (FAQ)
1. 沒有護照,真的可以用身分證開戶嗎？
是的,根據許多用戶的實際經驗,使用中華民國身分證的正反面清晰照片,同樣可以成功通過Firstrade的身份驗證。在上傳護照照片頁的地方上傳身分證正面,簽名頁的地方上傳身分證背面即可。
2. 申請過程中需要填寫W-8BEN表格嗎？
您在線上申請過程中填寫的個人資料,實際上已經等同於完成了W-8BEN表格的電子化申報。這份表格是向美國國稅局（IRS）證明您的非美國稅務居民身份,以適用於外國人的稅率（例如股息稅預扣30%）。因此,您無需再另外下載或郵寄任何實體表格。
3. 如果護照過期了,還能用來申請嗎？
不建議使用過期護照。系統在審核時會檢查證件的有效期限,若已過期,您的申請很可能會被拒絕。在這種情況下,建議您先更新護照,或直接改用有效的身分證進行申請。
4. Firstrade真的完全零手續費嗎？有沒有隱藏費用？
對於線上交易股票、ETF、期權和共同基金,Firstrade確實是$0手續費。但需要注意的是,這不代表所有服務都免費。例如,國際電匯的出入金費用、交易某些特定場外交易股票（OTC Pink Sheets）可能產生的費用、或是美國證監會（SEC）和金融監管局（FINRA）收取的極小額規費（通常在賣出時才會發生,金額非常低）,這些並非由Firstrade收取,而是第三方或監管機構的費用。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。