討論群 綜合討論區 環球金融經濟走勢分析/新聞及關鍵數據 又现基金销售违规,多家银行、第三方销售机构被罚!

  • This topic has 8 則回覆, 2 個參與人, and was last updated 2023-05-04 22:47 by .
  • 作者
    主題
  • #4351
    少年
    參與者

      近日,多地证监局公布了对部分银行以及第三方销售机构采取责令整改等监管措施。《每·日·经·济·新·闻》记者注意到,证监局在现场检查中,均发现了这些银行或机构在基金销售业务上存在多项问题。

    正在檢視 8 則回覆 - 1 至 8 (共計 8 則)
    • 作者
      回覆
    • #4352
      少年
      參與者

        比如,齐商银行未对代销的基金产品进行审慎调查和风险评估、将基金销售收入作为主要考核指标等;和耕传承基金销售有限公司与第三方网络平台合作时,未能采取充分措施确保业务独立等。

        #4353
        少年
        參與者

          近日,山东证监局分别对齐商银行、临商银行采取责令改正监管措施。记者注意到,这两家银行均是涉及基金销售违规问题。

          #4354
          少年
          參與者

            具体来看,齐商银行主要存在的问题包括:一是负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员低于该部门员工人数的1/2;二是未对2021年1月以来新增销售基金产品进行合规审查;三是未对代销的基金产品进行审慎调查和风险评估;四是将基金销售收入作为主要考核指标;五是部分从事基金销售信息管理平台运营维护人员和合规风控人员未取得基金从业资格。

            #4355
            少年
            參與者

              而临商银行主要存在的问题则包括:一是未制定完善的基金销售业务的内部控制与风险管理制度;二是未建立基金销售业务内部考核机制;三是未于2022年3月底前完成年度监察稽核报告。

              #4356
              少年
              參與者

                从这些银行存在的问题来看,除了一些合规风控上的问题,关于考核方面的问题也是多次出现,可以看出监管在现场检查中,也特别关注渠道对于基金销售的考核评价制度。
                除了银行,每经记者还注意到,也有第三方独立销售机构近期也因违规受到处罚。

                #5388
                會飛的豬
                參與者

                  还是需要严格监管

                  #5389
                  會飛的豬
                  參與者

                    :good:

                    #5390
                    會飛的豬
                    參與者

                      能查尽查~

                    正在檢視 8 則回覆 - 1 至 8 (共計 8 則)
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