Firstrade是您投資美股的最佳起點嗎？深度解析其優缺點
想踏入美股市場,直接投資蘋果（Apple）、輝達（NVIDIA）等全球頂尖企業,或是透過ETF（如SPY、VTI）分散佈局全球嗎？Firstrade第一證券作為廣受台灣投資者青睞的入門券商,以其「零交易手續費」和「全中文化操作介面」兩大王牌,成功掃除了一般人投資美股時最擔心的語言與成本障礙。然而,它真的完美無缺嗎？在您點擊「立即開戶」之前,讓我們先進行一次全面的體檢。
Firstrade的核心魅力在於其極致的用戶友好性,特別適合剛接觸美股的投資新手。想像一下,不用再為了看懂交易介面而頭痛,也不用計算複雜的手續費,每一次買賣都乾淨俐落。這就是Firstrade提供的核心價值。但另一方面,對於追求更複雜交易工具（如期貨、外匯）或對毫秒級交易執行速度有要求的專業交易者來說,Firstrade可能就不是首選。
📊 Firstrade 優劣勢快速掃描
| 優點（Pros） | 缺點（Cons） |
|---|---|
| ✅ 零交易手續費：買賣股票、ETF、期權、共同基金皆免手續費,大幅降低投資成本。 | ❌ 交易品種較少：主要集中在美股、ETF、期權,不提供外匯、期貨、CFD等商品。 |
| ✅ 全中文化介面與客服：從開戶到下單,全程中文暢行無阻,並提供中文電話與電郵客服。 | ❌ 非頂級的訂單執行速度：對於高頻交易者,其訂單流支付（PFOF）模式可能影響成交價格。 |
| ✅ 開戶流程簡單快速：全程線上申請,最快5分鐘搞定,無需郵寄實體文件。 | ❌ 出金費用較高：國際電匯出金手續費為35美元,相對較高。 |
| ✅ SIPC資金保障：客戶帳戶享有最高50萬美元的美國證券投資者保護公司（SIPC）保障。 | ❌ 研究工具較基礎：提供的市場分析與研究工具相對於IB盈透證券等專業券商較為陽春。 |
總結來說,如果您是一位長期價值投資者、指數化投資的擁護者,或是剛開始探索美股世界的新手,Firstrade無疑是極具吸引力的選擇。它的低門檻和便利性,能讓您專注於投資決策本身,而非被繁瑣的費用和操作困擾。
Firstrade開戶流程全圖解：5步驟輕鬆搞定
準備好開啟您的美股投資之旅了嗎？接下來,我們將一步步帶您走過Firstrade的完整開戶流程。整個過程比您想像的要簡單得多,只需備妥幾樣東西,跟著圖示操作即可。
📋 第一步：開戶前準備（數位通行證）
在開始線上申請前,請先確保手邊有以下幾樣文件與資訊,這會讓整個流程如絲般順滑：
- 身分證明文件：建議優先使用護照。若無護照,使用中華民國身分證也可以。（需要拍攝或掃描清晰的正面與反面圖檔）
- 您的手機：需要接收簡訊驗證碼,確保手機收訊良好。
- 英文姓名：需與護照上的英文姓名拼音完全一致。
- 英文地址：您的居住地址英文翻譯。可以透過中華郵政的地址中翻英服務快速查詢。
- 身分證字號：這將作為您的居住地報稅號。
💻 第二步：進入官網,啟動開戶程序
1. 前往Firstrade官方網站,點擊頁面上顯眼的「立即開戶」按鈕。
2. 手機驗證：頁面會要求您輸入手機號碼。台灣用戶的國碼（+886）已預設好,您只需輸入手機號碼去掉第一個0的部分即可（例如：0912-345-678,只需輸入 912345678）。點擊「獲取驗證碼」,並將收到的簡訊驗證碼填入欄位,然後點擊「繼續」。
3. 公民身份選擇：在「公民身份」和「出生國」兩個下拉選單中,都選擇「台灣」。請注意,申請人必須年滿18歲。確認後點擊「下一步」。
📄 第三步：上傳文件與填寫個人資料
這是整個流程中最核心的部分,請仔細填寫,確保資訊正確無誤。
1. 上傳證件：
– 使用護照：將護照照片頁上傳至「正面」,將簽名頁上傳至「反面」。
– 使用身分證：將身分證正面圖檔上傳至「正面」,背面圖檔上傳至「反面」。
系統會自動辨識文件上的部分資訊,節省您的填寫時間。上傳後點擊「保存,下一步」。
2. 填寫基本資料：
– 個人資訊：按照欄位提示,依序填入您的英文姓名、性別、婚姻狀況等。確保英文姓名與護照完全一致。
– 聯絡資訊：填寫您的電子郵件與前面已驗證的手機號碼。
– 居住地址：填寫先前準備好的英文地址。
– 就業資訊：誠實填寫您的職業狀況、公司名稱、行業等。
– 居住地報稅號：直接填寫您的身分證字號即可。
📈 第四步：財務狀況與交易權限設定
此步驟是為了讓券商了解您的投資經驗與風險承受能力,屬於標準的KYC（認識你的客戶）流程。
1. 財務與經驗：根據您的實際情況填寫年收入、淨資產等資訊,並勾選您的投資經驗。誠實填寫即可,這會影響到您能開通的交易權限。
2. 開通功能：
– 融資融券權限：這是指跟券商借錢或借股票來投資,屬於高槓桿操作,風險較高。建議新手先不開通,選擇「否」。
– 期權交易權限：期權是更複雜的衍生性金融商品,建議新手先不開通。
– 證券借出計畫：同意將您持有的股票借給他人進行賣空,您可以賺取利息。這是一個增加被動收入的選項,但有極低的風險。可依個人意願選擇「是」或「否」。
– 延長時段交易：指在美股正常交易時間（盤中）之外的盤前和盤後進行交易。這兩個時段的交易量較小,價格波動可能較大。建議新手先選「否」,未來有需要可隨時向客服申請開通。
✍️ 第五步：設定帳密與電子簽名
恭喜您,來到最後一步！
1. 設定登入資訊：設定您未來登入Firstrade帳戶時要使用的用戶名和密碼。同時,設定一組4位數的PIN碼,這在電話聯繫客服時會用到,請務必記牢。
2. 電子簽名：頁面上會出現一個簽名框,請使用滑鼠或觸控板,簽上您的中文姓名。這個簽名需要盡量與您護照上的簽名樣式保持一致。如果寫得不滿意,可以清除重簽,多試幾次即可。
3. 提交申請：簽名完成後,點擊「提交開戶申請」。頁面會顯示申請已提交,這代表您已經完成了所有線上步驟！
接下來,您只需耐心等待Firstrade的審核。通常在1-3個工作天內,您會收到一封標題為「您的Firstrade賬戶已開通」的電子郵件,這就代表開戶成功,您可以準備下一步的入金操作了。
開戶成功後的第一步：如何入金到Firstrade？
成功開戶後,帳戶還只是個空殼,需要將資金從台灣的銀行匯入（這個過程稱為「入金」）,才能開始交易。流程主要是在台灣的銀行端進行海外電匯。
🏦 入金三部曲
- 查詢收款資訊：登入您的Firstrade帳戶,在「我的帳戶」>「存款/轉戶」中找到完整的電匯收款銀行資訊。包括：收款銀行名稱、SWIFT Code、ABA號碼、您的姓名、您的Firstrade帳戶號碼等。建議將此頁面截圖或拍照存在手機裡。
- 臨櫃或線上電匯：
- 臨櫃辦理：攜帶您的身分證、存摺、印章以及剛存下的收款資訊,到您的外幣帳戶銀行,填寫「海外電匯申請單」。
- 線上約定：部分銀行的網路銀行或APP支援線上設定「約定轉帳帳戶」,設定成功後即可直接線上完成電匯,更為便捷。
- 等待資金到帳：完成匯款後,資金通常會在1-2個工作天內到達您的Firstrade帳戶。屆時您會收到郵件通知,登入帳戶後便可看到可用資金,正式開始您的美股投資！
💰 別忘了申請入金手續費補貼！
Firstrade提供一項非常貼心的福利：只要您的單次入金金額達到一定門檻,就可以申請電匯手續費補貼（最高25美元）。記得在入金成功後,到官網的「優惠活動」頁面尋找相關申請連結,提交您的電匯水單證明,就能把部分手續費賺回來！
Firstrade 與其他主流券商橫向比較
選擇券商就像選擇戰友,了解不同平台的特性至關重要。以下我們將Firstrade與同樣在台灣用戶中廣受歡迎的IB盈透證券（Interactive Brokers）進行比較。
⚔️ Firstrade vs. IB 盈透證券
| 比較項目 | Firstrade (第一證券) | IB (盈透證券) |
|---|---|---|
| 目標客群 | 新手、長期投資者 | 專業交易者、資產多元配置者 |
| 手續費 | 股票/ETF交易零手續費 | 階梯式或固定式收費,非免費但極具競爭力 |
| 中文化程度 | 非常完善 (網站、App、客服) | 良好,但部分專業術語仍需適應 |
| 交易品項 | 美股、ETF、期權、共同基金 | 極為豐富 (全球股票、外匯、期貨、債券等) |
| 開戶難易度 | 非常簡單,流程直觀 | 相對複雜,問題較多 |
| 融資利率 | 較高 | 非常低,具市場領先優勢 |
| 核心優勢 | 極致簡單、零成本入門 | 功能強大、產品齊全、融資成本低 |
如何選擇？
很簡單,問自己一個問題：「我現階段的投資需求是什麼？」
- 如果你是第一次踏入美股,希望有一個簡單、無壓力的開始,主要投資目標是買入並長期持有績優股或大盤ETF,那麼Firstrade是近乎完美的選擇。
- 如果你已經有相當的投資經驗,希望交易全球不同市場的商品,需要用到槓桿或進行複雜的期權策略,那麼功能更為強大的IB盈透證券會是更適合你的專業工具箱。
Firstrade 開戶常見問題 (FAQ)
Firstrade 安全嗎？我的錢有保障嗎？
絕對安全。Firstrade是美國金融業監管局（FINRA）和美國證券投資者保護公司（SIPC）的成員。這意味著您的帳戶享有SIPC提供的最高50萬美元保障（其中現金保障上限為25萬美元）。這與美國本土投資者享有的保障完全相同,為您的資產提供了堅實的後盾。
台灣人投資美股需要繳稅嗎？W-8BEN 表格是什麼？
台灣人作為非美國稅務居民,投資美股的「資本利得」（也就是價差獲利）是免稅的。但在「股息」部分,會被預扣30%的稅款。您在開戶時線上填寫的資料,就等同於提交了W-8BEN表格,這份文件的作用就是向美國國稅局（IRS）聲明您的外國人身份,以適用於外國投資者的稅務規則。此表格效期為三年,到期前Firstrade會郵件通知您更新。
Firstrade 的手續費真的完全免費嗎？有沒有隱藏費用？
對於股票和ETF的線上交易,確實是零佣金。但需要注意幾項可能的「隱藏」費用：
1. 監管費用：在賣出股票時,美國證券交易委員會（SEC）和金融業監管局（FINRA）會收取極小比例的規費,這筆費用非常低,幾乎可以忽略不計。
2. 電匯費用：如前所述,資金匯出（出金）時,Firstrade會收取35美元手續費,匯入（入金）時,您的台灣銀行也會收取費用。
基本上,只要您是進行常規的線上股票買賣,交易成本是極低的。
從 Firstrade 出金（提款）回台灣的流程複雜嗎？
不複雜,但需要填寫表格。出金需要到Firstrade官網下載「匯出款項授權書」,填寫完畢後掃描或拍照,再透過官網的「表格中心」上傳。表格上需要填寫您台灣外幣帳戶的銀行名稱、SWIFT Code、帳號等資訊。處理時間約需2-4個工作天。雖然比入金多了一道手續,但操作起來依然相當直觀。
結論：Firstrade 為您的美股之路鋪上紅地毯
總體而言,Firstrade第一證券憑藉其在費用、語言和操作便利性上的巨大優勢,成功地為台灣投資新手打造了一條通往美股市場的康莊大道。它免除了繁雜的成本計算和語言障礙,讓投資回歸本質——專注於選擇優質的投資標的。
如果您是一位希望以最簡單、最低成本方式參與全球最成熟資本市場的投資者,那麼花5分鐘完成Firstrade的開戶申請,無疑是您邁向財務自由之路上,最穩健且明智的第一步。當您完成開戶並成功入金後,一個充滿機遇的全新投資世界就將在您眼前展開。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。