Firstrade是誰？一張圖看懂第一證券核心資訊
踏入美股市場,選擇一個可靠的券商是成功的第一步。在眾多選擇中,Firstrade（第一證券）憑藉其對華人市場的深度耕耘,成為許多臺灣投資者,特別是新手入門的首選。這家成立於1985年的美國網路券商,雖然規模不及業界巨頭,但其悠久的歷史和穩健的運營,為投資者的資產安全提供了基礎保障。
在深入探討其優劣之前,讓我們先透過一張總覽表,快速掌握Firstrade的核心特點：
📊 Firstrade (第一證券) 核心檔案速覽
| 項目 | 詳細資訊 |
|---|---|
| 成立時間 | 1985年 |
| 主要監管 | 美國證券交易委員會 (SEC)、美國金融業監管局 (FINRA) |
| 帳戶保障 | SIPC成員,提供最高50萬美元保障 |
| 核心服務 | 股票、ETF、期權、共同基金、債券 |
| 最大亮點 |
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| 交易手續費 | 股票/ETF: $0 期權: $0 出金費用: 電匯 $25美元 |
| 聯絡客服 | 臺灣專線: 00801-856-958 (24/7 全天候) 電子郵件: service@firstrade.com |
資料更新於 2025年第一季度,最新資訊請以Firstrade官網為準。
從上表可見,Firstrade的核心賣點非常清晰：零成本交易、中文化服務、以及在臺灣市場極具吸引力的Debit Card。正是這些特點,使其在競爭激烈的券商市場中,為特定客群創造了難以替代的價值。
Firstrade評價：為何它能成為新手美股投資首選？ (深入分析優點)
當我們談論一個券商的「好」,不能只看單點功能,而應從投資者的實際旅程出發——從開戶的便利性、交易的成本、語言的親和力,到資金的靈活性。Firstrade正是在這些關鍵環節上,為新手鋪平了道路。
🥇 零成本交易時代的先驅：股票與ETF交易真正$0手續費
想像一下,作為小資族,每月省下幾千塊,希望透過定期定額投資美股ETF來累積財富。如果每次買入都要支付5到10美元的手續費,長期下來將會侵蝕掉可觀的利潤。Firstrade的股票與ETF交易零手續費政策,徹底解決了這個痛點。這意味著：
- 降低投資門檻： 即使每次只投入100美元,也不會被手續費「吃豆腐」。
- 執行策略更靈活： 無論是分批買入、定期定額還是調整持股,都不再有成本顧慮,讓投資決策回歸基本面,而非交易成本。
- 鼓勵長期投資： 零手續費讓複利效應最大化,是長期投資者最堅實的後盾。
🥇 專為華人打造：全中文介面與臺灣專屬客服
對於許多投資者來說,語言是踏入海外市場的最大心理障礙。Firstrade是少數最早提供全繁體中文介面的美國券商之一,從開戶、下單到查詢報表,所有流程都極為流暢,幾乎沒有語言隔閡。
更關鍵的是其客服系統。過往,投資者若遇到緊急問題（如帳戶登入異常、交易疑問）,常需在半夜撥打國際電話,與英文客服溝通。自2024年起,Firstrade設立了24小時/7天的臺灣專屬免付費客服專線,這是一項革命性的升級。無論何時遇到問題,一通電話就能接通中文客服,這種安心感是其他券商難以比擬的。
🥇 全線上開戶流程,15分鐘輕鬆搞定
繁瑣的紙本申請和漫長的等待,是許多人對開設海外帳戶的刻板印象。Firstrade將整個開戶流程完全線上化,您只需要準備好身分證和地址證明文件（如駕照、水電費帳單）,跟隨清晰的中文指引,最快15-20分鐘即可完成申請。這種極致的便利性,大大降低了行動的門檻。
🥇 臺灣市場獨家優勢：可申請Visa Debit Card
這是Firstrade目前在臺灣市場最獨特、也最具吸引力的王牌功能。自從嘉信證券（Charles Schwab）停止對臺灣用戶發放Debit Card後,Firstrade成為了極少數仍提供此服務的主流券商。
這張金融卡有什麼魅力？
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全球提款與消費： 卡片連結您的券商帳戶,您可以在全球支援Visa的ATM直接提取當地貨幣,或在商店刷卡消費。這讓您的投資帳戶瞬間變成了靈活的全球資金庫。
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資金運用零時差： 假設您在海外旅遊急需用錢,或看到心儀商品,無需經過繁瑣的電匯出金流程（通常耗時數天且費用高昂）,直接刷卡或提款即可。
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申請門檻： 只要您的帳戶淨值維持在25,000美元以上,即可線上申請。對於有一定資產規模的投資者而言,這是一項極其實用的功能。
🥇 貼心的入金補貼,為你的投資省下第一筆錢
從臺灣將資金匯到美國券商,銀行會收取一筆國際電匯費（約臺幣800-1200元不等）。為了降低投資者的初始成本,Firstrade會不定期推出電匯補貼活動。例如,當您單次電匯入金超過特定金額（如2,500美元）,Firstrade便會補貼您最高25美元的匯款費用。雖然金額不大,但這份心意展現了其對新用戶的友好態度。建議在入金前,先到官網確認最新的補貼活動詳情。
Firstrade缺點評估：投資前必須知道的3大注意事項
沒有任何一家券商是完美的。一個成熟的投資者,在享受其優點的同時,也必須清晰地認識其局限性。以下是您在選擇Firstrade前,需要審慎評估的幾個方面。
⚠️ 稅務處理的細節：債券ETF股息無法自動退稅
這是相對進階,但對特定投資者影響深遠的一點。作為非美國居民（NRA）,我們從美國公司獲得的股息（Dividend）會被預扣30%的稅款。然而,某些收入類型,如美國公債的利息（Interest）或來自非美國地區的股息,理論上是可以免稅或適用較低稅率的。
- 問題核心： 當您投資一檔全球債券ETF或包含全球股票的ETF時,其配息中有一部分可能來自非美國地區,這部分原本有機會退稅。然而,Firstrade不支援自動退稅機制。這意味著您可能會比使用其他券商（如IB盈透證券）多付一些稅。
- 影響評估： 如果您的投資組合以美國大型股或純美國股票ETF（如VOO, QQQ）為主,這個缺點對您的影響微乎其微,因為它們的股息本來就要被預扣30%。但若您計劃大量配置全球債券ETF,這點就需要納入考量。
- 💡 專家應對策略：
- 直接購買債券： 在Firstrade上,您可以直接購買美國公債、公司債。這些債券的利息（Interest）直接發到您帳戶,是免稅的,完美繞開了ETF的稅務問題。
- 分散券商： 將需要退稅的資產（如全球債券ETF）放在支援自動退稅的券商（如IB盈透證券）,而將美股部位留在零手續費的Firstrade,實現策略互補。
⚠️ 客戶服務的轉變：缺乏即時線上文字客服
早期Firstrade曾提供線上即時文字客服（Live Chat）,後來為優化成本而取消。目前,如果您有非緊急、較為基礎的問題,可以透過Email詢問,通常會在一個工作日內得到回覆。對於習慣打字溝通的用戶來說,這可能稍嫌不便。
然而,這個缺點在很大程度上被其強大的24/7臺灣電話客服所彌補。對於真正緊急且複雜的問題（例如交易失敗、帳戶安全疑慮）,電話溝通遠比文字來得更直接、更高效。您可以隨時拿起電話,與專業的中文客服人員對話,這在關鍵時刻能提供巨大的安全感。
⚠️ 出金程序的成本與考量
當您需要將資金從Firstrade匯回臺灣的銀行帳戶時,會產生兩筆費用：
- Firstrade端處理費： 固定為25美元。這筆費用相比早年的50美元已大幅調降。
- 臺灣的銀行端費用： 您的收款銀行（以及可能的中轉行）會收取一筆海外匯入款的手續費,金額從臺幣600到1800元不等。
兩者相加,單次出金的總成本可能高達臺幣2000元以上。因此,Firstrade並不適合需要頻繁小額提領資金的用戶。建議的做法是：
- 規劃性出金： 累積到一筆較大金額再進行提領,以攤薄單次成本。
- 善用Debit Card： 若是小額的資金需求,直接使用Debit Card在臺灣的ATM提領臺幣,雖然有匯率和提領手續費,但往往比整筆電匯更具彈性與效率。
- 首次出金測試： 強烈建議在開戶後不久,先進行一筆小額出金（如100美元）,以熟悉完整流程並確認銀行帳戶資訊無誤。據用戶回報,首次出金可能會接到客服的確認電話。
延伸閱讀：Firstrade 資金提領完全指南
想深入了解如何從 Firstrade 將資金安全匯回台灣嗎？我們為您準備了最詳細的圖文教學，包含手續費計算、電話驗證流程與常見問題。
➡️ firstrade 出金一篇搞定：2025最新圖解教學、手續費、電話驗證與報稅全攻略
拆解Firstrade手續費結構：哪些是免費？哪些要收費？
「零手續費」是Firstrade最響亮的口號,但這是否意味著所有操作都免費？答案是否定的。了解其完整的收費結構,能幫助您更精準地管理投資成本。
Firstrade 主要費用一覽表
| 交易項目 | 手續費 (線上交易) | 備註與說明 |
|---|---|---|
| ✅ 股票 / ETF | $0 | 這是核心優勢,絕大多數投資者的主要交易成本為零。 |
| ✅ 期權 (選擇權) | $0 | 合約費與執行/轉讓費均為零,對期權交易者極具吸引力。 |
| ✅ 共同基金 | $0 (買入) | 買入超過2000檔免佣金基金不收費,但需注意賣出時的限制。 |
| ⚠️ 共同基金 (賣出) | $19.95 | 若持有未滿90天,或單次賣出金額低於$500,會產生此筆費用。 |
| ⚠️ 債券 | 內含於報價 | 採淨價交易,佣金已反映在買賣價差中。初級市場定存單則為$30。 |
| ⚠️ 帳戶出金 (電匯) | $25 | 從Firstrade匯款至海外銀行帳戶的券商處理費。 |
| ✅ 帳戶維護 | $0 | 無帳戶管理費、無最低存款要求、無閒置費。 |
| ❌ 加密貨幣 | 不提供 | 國際帳戶不提供加密貨幣交易服務。 |
Firstrade券商安全性分析：我的錢放在第一證券安全嗎？
將血汗錢投入一家海外券商,安全性無疑是首要考量。許多人會問：「Firstrade不是上市公司,會不會不安全？萬一倒閉了怎麼辦？」讓我們從監管和保障機制來客觀分析。
🛡️ 雙重權威監管
Firstrade受到美國金融業最核心的兩個機構監管：
- 美國證券交易委員會 (SEC): 美國聯邦政府的獨立機構,負責監督證券市場。
- 美國金融業監管局 (FINRA): 美國最大的獨立證券業監管機構,負責監管所有在美國的券商。
在這兩大機構的嚴格監管下,確保了Firstrade的運營必須符合法律規範,保障投資者權益。
🛡️ SIPC帳戶保險：最重要的安全網
Firstrade是美國證券投資者保護公司（SIPC）的成員。這意味著什麼？
SIPC是一個非營利性的會員公司,在券商面臨破產或倒閉等財務困難時,為其客戶提供保障。您的帳戶將享有最高達50萬美元的保障,其中包括25萬美元的現金餘額保障。
簡單來說,只要您的資產在50萬美元以內,即使Firstrade不幸倒閉,您的證券和現金也能得到SIPC的保護。這層保障是美國合法券商給予投資者的基礎定心丸。
🛡️ 關於歷史上的駭客事件
在2019年,Firstrade曾發生一起資安事件,部分用戶的聯絡資料被修改。事後官方澄清,這是公司聘請頂尖資安公司HackerOne進行的「壓力測試」,旨在主動找出系統漏洞並加以修補,並無用戶資金損失。雖然過程讓用戶虛驚一場,但也側面反映了公司對網路安全的重視。作為投資者,我們自身也應做好防護,例如：
- 啟用雙重驗證（2FA）,為帳戶加上第二道鎖。
- 設定高強度密碼,並定期更換。
Firstrade vs. 其他熱門美股券商：IB盈透證券、嘉信證券橫向大對比
為了幫助您做出最適合的選擇,我們將Firstrade與另外兩家在臺灣也廣受歡迎的券商——IB盈透證券（Interactive Brokers）和嘉信證券（Charles Schwab）進行全面對比。
| 功能/特色 | Firstrade (第一證券) | IB (盈透證券) | Charles Schwab (嘉信證券) |
|---|---|---|---|
| 🎯 目標客群 | 美股新手、小資族、長期投資者 | 活躍交易者、專業人士、全球市場投資者 | 高資產客戶、尋求全面服務的投資者 |
| 💸 交易手續費 | 股票/ETF $0 | 階梯式或固定式,極低（非零）,適合大單交易 | 美國上市股票/ETF $0 |
| 💳 Debit Card (臺灣) | ✅ 可申請 (帳戶達$25k) | ❌ 不提供 | ❌ 不再對新用戶提供 |
| 💹 自動退稅 | ❌ 不支援 | ✅ 支援 | ✅ 支援 |
| 🌐 交易產品廣度 | 較集中於美股市場 | 極廣,涵蓋全球股票、期貨、外匯 | 廣泛,但以美國市場為主 |
| 💻 平台複雜度 | 非常簡單直觀 | 功能強大,但介面複雜,學習曲線陡峭 | 介面專業,功能齊全,對新手略有門檻 |
| 📞 中文客服 | ✅ 臺灣24/7免付費電話 | ✅ 有中文客服,但聯絡渠道及時效性不一 | ✅ 有中文客服 |
專業投資者的選擇：IB盈透證券
當您的投資需求超越基礎買賣，不妨了解功能更強大的IB盈透證券，特別是在延長交易時間方面的優勢。
➡️ 美股時間全解析(2025最新)：專家帶你掌握24小時交易的機遇與風險
對比總結
- 選擇 Firstrade 的理由： 如果您是剛踏入美股的新手,主要投資美國股票和ETF,追求最簡單的操作和最低的交易成本,並且非常看重Debit Card的便利性,Firstrade是您的不二之選。
- 考慮 IB盈透證券 的時機： 當您的投資變得更專業,開始涉足全球市場、期貨、外匯,或者您的投資組合中有大量需要退稅的債券ETF時,功能強大、費用低廉的IB是更專業的選擇。
- 考慮 嘉信證券 的情境： 如果您是高淨值人士,需要更全面的財富管理服務,並且對券商的品牌規模有極高要求,老牌巨頭嘉信證券依然是可靠的選項,但需接受無Debit Card和相對較高的開戶門檻。
總結：我應該選擇Firstrade嗎？給臺灣投資者的誠懇建議
綜合以上全方位的分析,我們可以得出一個清晰的結論：Firstrade並非適合所有人的「完美券商」,但它卻是為某一特定族群量身打造的「最佳券商」。
在做最終決定前,不妨問自己幾個問題：
- 我的主要投資標的是什麼？是簡單的美股/ETF,還是複雜的全球衍生品？
- 我對交易平台的複雜度接受程度如何？我需要一個即開即用的平台,還是願意花時間學習一個功能強大的系統？
- Debit Card的資金靈活性對我有多重要？
- 我是否會大量投資那些會產生退稅問題的全球債券ETF？
✅ 強烈推薦選擇Firstrade的族群
- 美股入門新手： 零手續費和全中文環境,讓您無痛起步。
- 小資理財族： 適合定期定額投入,成本影響降至最低。
- 長期價值投資者： 專注持有美國大型股或指數ETF,稅務影響小。
- 資金靈活運用者： 極度看重Debit Card帶來的全球提款與消費便利性。
⚠️ 建議評估其他選項的族群
- 全球資產配置專家： 若組合中含大量全球債券ETF,IB的自動退稅更具優勢。
- 高頻或專業交易員： 需要更專業的下單介面、API交易及衍生品（如期貨）。
- 極小額頻繁出金需求者： 每次25美元的出金費用會累積成一筆不小的開銷。
總體而言,Firstrade憑藉其精準的市場定位,在2025年依然是臺灣投資者,特別是新手入門和追求資金便利性的用戶,一個極具競爭力的選擇。
Firstrade開戶常見問題 (FAQ)
- Q1: Firstrade安全嗎？我的錢會不會不見？
- A: 非常安全。Firstrade受到美國SEC和FINRA的嚴格監管,並且是SIPC成員,為您的帳戶提供高達50萬美元的保險。這意味著即使在極端情況下券商倒閉,您的資產也受到法律保護,安全性與美國本土投資者無異。
- Q2: Firstrade入金／出金方便嗎？手續費總共多少？
- A: 入金主要透過國際電匯,流程順暢,且Firstrade常有電匯補貼活動可降低成本。出金也採電匯方式,Firstrade會收取25美元手續費,加上臺灣本地銀行的匯入費,總成本較高。因此建議一次性提領較大金額,或善用其Debit Card進行小額的日常消費與提款,以提高資金效率。
- Q3: 我是臺灣人,用Firstrade投資美股需要報稅嗎？
- A: 開戶時您會填寫W-8BEN表格,聲明您的非美國居民身份。您的股票資本利得（價差收入）是免稅的。但您從美國公司收到的股息,會被預扣30%的稅款,這是所有海外券商的標準做法。您在臺灣需要申報的是海外所得,但通常有較高的免稅額度,大多數投資者無需過度擔心。
- Q4: 為什麼這麼多人推薦Firstrade？它最大的優勢究竟是什麼？
- A: 總結來說,三大核心優勢是：1) 零交易成本：買賣股票和ETF完全免費,對長期投資和定期定額極為友好。 2) 極致中文化：從介面到24/7臺灣客服專線,完全消除了語言障礙。 3) 獨家Debit Card：這是目前臺灣用戶能申請到的最方便的券商金融卡,大大提升了海外資金的靈活性。
- Q5: 如果Firstrade的缺點（如無自動退稅）對我很重要,有其他推薦的替代方案嗎？
- A: 當然有。如果您非常在意債券ETF的退稅問題,或是需要交易更廣泛的全球商品（如期貨）,IB盈透證券（Interactive Brokers）會是更專業的選擇。它的交易平台更強大,且支援自動退稅,但學習曲線也更陡峭。投資者可以根據自己的核心需求,在Firstrade的「簡單便利」和IB的「專業強大」之間做出權衡。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。所有投資均涉及風險,讀者應在做任何投資決定前,進行獨立研究與判斷。文內提及之費用與政策可能隨時變動,請以各券商官方網站最新公告為準。